تجربه نشان می‌دهد تعداد کسانی که می‌توانند به سود پایدار و بلند مدت در بازار فارکس دست پیدا کنند، چندان زیاد نیست. ترید در فارکس اصلا کار ساده‌ای نیست. این موضوعی است که بعد از مدتی برای هر کسی که به این بازار ورود می‌کند، روشن می‌شود. در عوض هستند کسانی که به دلیل دانش تخصصی بالا و تجربه انباشته، راه و رسم موفقیت و کسب سود در فارکس را آموخته‌اند. آیا راهی هست که سایر معامله‌گران نیز از تجربه و تخصص این افراد یا مجموعه‌های حرفه‌ای استفاده کنند؟
بروکرهای فارکس برای این منظور راه‌های مختلفی را پیش روی تریدرها قرار می‌دهند. حساب پم (PAMM) یکی از انواع روش‌های دنبال کردن معامله‌گران حرفه‌ای در بازار فارکس است. شما با استفاده از حساب پم فارکس می‌توانید مدیریت سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران موفق به‌انتخاب خود بگذارید. بروکر ITB نیز در حال حاضر این قابلیت را برای شما عزیزان فراهم کرده است. در ادامه با ما همراه باشید که تا در جریان مزایا و معایب حساب پم قرار بگیرید.
حساب پم چیست؟
PAMM مخفف عبارت Percentage Allocation Money Management به‌معنی ماژول مدیریت تخصیص درصدی است که البته در بین معامله‌گران فارکس با نام پم شناخته می‌شود. به زبان ساده با استفاده از حساب PAMM در فارکس می‌توانید مدیریت دارایی خود را در اختیار یک معامله‌گر دیگر قرار دهید. انتخاب این معامله‌گر بر عهده شخص شماست. در ادامه باید بخشی از موجودی مد نظر خود را در حساب پم نزد بروکر فارکس واریز کنید.
پس از آن مدیریت موجودی حساب PAMM در اختیار معامله‌گر انتخاب شده قرار می‌گیرد. او می‌تواند با این پول، پوزیشن‌های معاملاتی مد نظر خود را باز و بسته کند. نکته مهمی که باید در نظر داشته باشید این است که معمولا استفاده از حساب‌های پم در بروکرهای فارکس رایگان است. از طرفی تنها بخشی از سود پوزیشن‌های معاملاتی بر اساس توافق از پیش تعیین شده در اختیار مدیر حساب پم شما قرار می‌گیرد.
حساب پم چگونه کار می‌کند؟
هر بروکر مانند ITB برای ثبت نام و صدور مجوز فعالیت افراد به‌عنوان مدیر معامله‌گر در حساب پم، شرایط خاصی را در نظر می‌گیرد. افراد داوطلب در صورت احراز این شرایط می‌توانند فعالیت خود را به‌عنوان یک گرداننده حساب PAMM آغاز کنند. هر یک از این افراد می‌توانند چارچوب مشخصی را برای فعالیت خود در نظر بگیرند. به‌عنوان مثال می‌توانند حداقل یا حداکثر سرمایه‌گذاری مجاز از سوی سایر تریدرها را مشخص کنند. ضمن اینکه رد یا تایید درخواست هر تریدر نیز بر عهده مدیر معامله‌گر است.
تنها موجودی حساب پم شما در بروکر در اختیار معامله‌گران قرار می‌گیرد. بر این اساس اگر شما موجودی در سایر حساب‌های بروکر داشته باشید، مدیران حساب PAMM به آن دسترسی نخواهند داشت. شما می‌توانید همزمان موجودی حساب پم خود را بین یک یا چند معامله‌گر تقسیم کنید. سپس مدیریت معاملات را در اختیار معامله‌گران قرار دهید و منتظر نتایج کار آن‌ها بمانید.
مثالی از سرمایه‌گذاری در حساب PAMM
بد نیست برای روشن شدن سازوکار حساب پم یک مثال را با هم مرور کنیم. فرض کنید 4 سرمایه‌گذار بخشی از موجودی خود در حساب پم در یک بروکر را در اختیار معامله‌گر A قرار می‌دهند. مجموع سرمایه تجمیع شده برابر 100 هزار دلار می‌شود. سهم هر یک از سرمایه‌گذاران نیز به‌شرح زیر است:
- سرمایه‌گذار 1: 50000 دلار (50 درصد)
- سرمایه‌گذار 2: 30000 دلار (30 درصد)
- سرمایه‌گذار 3: 15000 دلار (15 درصد)
- سرمایه‌گذار 4: 5000 دلار (5 درصد)
توزیع سود و زیان در حساب پم بر اساس سهم هر یک از سرمایه‌گذاران صورت می‌گیرد
حال فرض کنید که معامله‌گر A یک پوزیشن معاملاتی باز می‌کند و در مجموع 20 درصد سود معادل 20 هزار دلار درآمدزایی می‌کند. فرض کنید که کارمزدی که معامله‌گر A از محل سود معاملات دریافت می‌کند نیز برابر 20 درصد باشد. بنابراین 4 هزار دلار از سود حاصل در اختیار او قرار می‌گیرد. 16 هزار دلار باقیمانده بنابر سهم هر یک از سرمایه‌گذاران بین آن‌ها توزیع می‌شود که به‌صورت زیر خواهد بود:
- سرمایه‌گذار 1: 8000 دلار
- سرمایه‌گذار 2: 4800 دلار
- سرمایه‌گذار 3: 2400 دلار
- سرمایه‌گذار 4: 800 دلار
با این توزیع پاداش، نسبت سرمایه هر یک از سرمایه‌گذاران بدون تغییر باقی می‌ماند. حال اگر افراد جدیدی به این ترکیب اضافه شوند، مقدار سرمایه افزایش پیدا کرده طبیعتا سهم هر یک از سرمایه‌گذاران نیز دستخوش تغییر می‌شود. بر این اساس نسبت توزیع سرمایه بین افراد مجدد محاسبه شده و توزیع سود و زیان مبتنی بر آن صورت می‌گیرد.
مزایا و معایب حساب پم چیست؟
بد نیست که نگاهی به نقاط ضعف و قوت حساب پم فارکس بیندازیم. چند مزیت مهم می‌توان برای این نوع حساب‌ها برشمرد که به‌طور خاص متوجه معامله‌گران تازه‌وارد به فارکس می‌شوند. این نقاط قوت عبارت‌اند از:
- حساب پم گزینه‌ای ایده‌آل برای تمام کسانی است که فرصت یا دانش کافی برای فعالیت در فارکس ندارند.
- بروکرهای فارکس معمولا چارچوب مشخصی برای مدیریت ریسک در حساب‌های پم در نظر می‌گیرند.
- استفاده از حساب پم برای سرمایه‌گذاران رایگان است.
- مدیران حساب‌های پم تنها از محل کسب سود از پوزیشن‌های معاملاتی کارمزد دریافت می‌کنند.
- امکان تجمیع سرمایه‌های خرد برای مدیران حساب‌های PAMM فراهم می‌شود.
لازم است کمی درباره مورد آخر توضیح دهیم. افراد با سرمایه‌های خرد برای کسب سود در فارکس مجبور می‌شوند به‌سراغ اهرم‌های معاملاتی بالا بروند. موضوعی که باعث می‌شود ریسک بسیار زیادی متوجه پوزیشن‌های معاملاتی آن‌ها شود. در عوض یک مدیر حساب پم می‌تواند مجموعه‌ای از سرمایه‌های خرد معامله‌گران مختلف را در کنار هم جمع کند.
حساب پم فرصت تجمیع سرمایه‌های خرد برای معاملات بهتر در فارکس فراهم می‌کند
به‌این ترتیب از محل تجمیع این سرمایه‌های خرد، پول قابل توجهی در اختیار مدیر حساب PAMM قرار می‌گیرد. در نتیجه برای کسب سود نیازی به استفاده از اهرم‌های سنگین نخواهد داشت. ضمن اینکه دست او برای اجرای استراتژی‌های معاملاتی مختلف و بهره‌مندی از فرصت‌های معاملاتی متنوع در بازار بازتر می‌شود.
در کنار نکاتی که اشاره کردیم، نباید از معایب حساب پم نیز غافل شویم. در قالب حساب PAMM در فارکس معمولا مدیریت سرمایه به‌صورت کامل در اختیار معامله‌گران دیگر قرار می‌گیرد. شما به‌عنوان صاحب سرمایه تا زمانی که پول خود را در حساب پم نگه می‌دارید، امکان مدیریت آن را ندارید و باید نظاره‌گر اقدامات معامله‌گران دیگر باشید.
در عین حال باید توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری در این حساب‌ها نیز بدون ریسک نیست. شما باید خطر از دست دادن سرمایه خود را بپذیرید. ضمن اینکه مسئولیت این اتفاق بر عهده شماست. به‌عبارت دیگر بروکر و معامله‌گران دیگر در ضرر و زیان شما شریک نمی‌شوند.
تفاوت حساب پم و کپی ترید چیست؟
ممکن است این سوال برای شما ایجاد شده باشد که تفاوت حساب پم و کپی ترید چیست؟ حتی برخی به‌اشتباه پلتفرم‌های Copy Trading و PAMM را یکسان فرض می‌کنند. هر چند بین این دو پلتفرم شباهت‌های زیادی وجود دارند؛ اما یکسان نیستند.
نکته اصلی این است که در قالب حساب پم فارکس، سرمایه‌های افراد تجمیع شده و در اختیار مدیر معامله‌گر قرار می‌گیرد. سپس بعد از باز و بسته کردن هر پوزیشن معاملاتی، سود یا زیان حاصل بر اساس نسبت سرمایه بین سرمایه‌گذاران توزیع می‌شود. این در حالی است که برای حساب کپی ترید، موجودی حساب سرمایه‌گذاران تجمیع نمی‌شود. بلکه بلافاصله پس از باز کردن یا بستن پوزیشن معاملاتی توسط تریدر، بروکر به‌صورت خودکار سفارش مشابهی برای دنبال‌کنندگان او اجرا می‌کند.
تفاوت حساب پم و کپی ترید را می‌توان در سطح دسترسی افراد برای مدیریت سرمایه نیز مشاهده کرد. در حساب کپی ترید معمولا شما می‌توانید مبلغ اختصاص یافته برای هر پوزیشن معاملاتی، حد سود، حد ضرر و … را شخصی تعیین کنید. این در حالی است که معمولا در حساب‌های پم، سطح دسترسی شما برای مدیریت سرمایه به‌مراتب کمتر است.
چگونه در یک حساب پم سرمایه‌گذاری کنیم؟
انتخاب معامله‌گر برای مدیریت موجودی حساب پم فارکس بر عهده شماست. به‌هیچ عنوان نباید چشم بسته سرمایه خود را در اختیار سایرین قرار دهید. این اشتباه ممکن است به قیمت از دست دادن سرمایه شما تمام شود. بروکرها معمولا ابزارهایی برای تجزیه و تحلیل سابقه عملکرد و شرایط فعلی معامله‌گران فعال در حساب‌های PAMM در اختیار شما قرار می‌دهند.
برای سرمایه‌گذاری در حساب PAMM حتما سوابق عملکرد معامله‌گران را به‌دقت بررسی کنید
بر این اساس پیشنهاد می‌کنیم حتما رزومه، تاریخچه عملکرد (تعداد پوزیشن‌های موفق و شکست خورده قبلی به‌همراه میزان سود و زیان)، مقدار سرمایه تحت مدیریت و تعداد افرادی که سرمایه خود را در اختیار یک معامله‌گر قرار می‌دهند را حتما به‌دقت بررسی کنید. ضمنا برای کاهش ریسک، به‌جای انتخاب یک نفر، سرمایه خود را بین چند معامله‌گر توزیع کنید.
جمع‌بندی
در این مطلب بررسی کردیم که حساب پم چیست و چه مزایا و معایبی دارد. ITB بهترین بروکر برای حساب پم پیش روی شماست. تمام سازوکار حساب‌های PAMM در این بروکر به‌صورت شفاف تعریف شده و در دسترس عموم معامله‌گران قرار گرفته است. ابزارهای کاربردی نیز برای بررسی وضعیت عملکرد معامله‌گران در پلتفرم‌های پم در بروکر آی تی بی در اختیار شما قرار دارند. اگر فرصت کافی برای معامله در فارکس ندارید یا هنوز به دانش تخصصی برای ترید کردن دست پیدا نکردید، می‌توانید از فرصت حساب پم فارکس در بروکر ITB برای درآمدزایی استفاده کنید.
بروکر ITB بهترین و شفاف‌ترین سازوکار حساب پم را در اختیار فعالان بازار فارکس قرار می‌دهد.
بله، تنها بخشی از سود معاملات شما در حساب پم به‌عنوان کارمزد در اختیار معامله‌گران قرار می‌گیرد.
