در سال‌های اخیر بازارهای مالی رشد و توسعه چشمگیری را تجربه و کاربران زیادی به این بازارها ورود کرده‌اند. برای افرادی که تمایل به حضور در این بازارها و انجام معاملات مالی دارند، انتخاب یک بروکر (Broker) مناسب اهمیت بسیاری دارد.
بروکرها به عنوان واسطه، امکان دسترسی به بازارهای مالی را برای کاربران فراهم می‌کنند؛ به همین دلیل انتخاب بروکر مناسب می‌تواند تأثیر مهمی بر کارایی و موفقیت در بازارهای مالی داشته باشد.
یکی از اولین مسائلی که باید مد نظر داشته باشید، نوع بازاری است که می‌خواهید در آن معامله کنید. آیا قصد دارید در بازار فارکس (Forex) فعالیت کنید یا بازاری مثل بازار ارزهای دیجیتال؟ هر بازار نیازها و امکانات خاص خود را دارد و انتخاب بروکر باید بر اساس این نیازها انجام شود. در این مقاله از بلاگ آی تی بی، به بررسی مباحث مربوط به بروکرها می‌پردازیم. پیشنهاد می‌کنیم تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
در مورد بروکرها(Brokers) چه می دانید؟
بروکر در اصل شرکتی است که به عنوان واسطه و با اخذ مجوزهای لازم، امکان خرید و فروش دارایی‌ها و انجام سرمایه‌گذاری‌های مالی را برای کاربرانش فراهم می‌کند.
پس بروکر به عنوان یک واسطه عمل می‌کند که معاملات مالی را بین فروشندگان و خریداران در بازارهای مختلفی مثل بورس اوراق بهادار و بازار فارکس تسهیل می‌کند. بروکرها معاملات را به طور دقیق انجام داده و اطلاعات لازم را به طرفین معامله ارائه میدهند.
در نهایت بروکرها شرکت‌هایی هستند که با ایجاد پلی ارتباطی بین تریدرها و تأمین‌کنندگان نقدینگی در بازار فارکس، امکان انجام معاملات را برای تریدرهای خرد فراهم می‌آورند و محل درآمد آن‌ها از دریافت اسپرد (Spread) و کمیسیون معاملات است. در واقع اسپرد و کمیسیون معاملات، کارمزدی است که بروکر در ازای تسهیل معاملات و ایجاد ارتباط بین معامله‌گران در بازار فارکس، دریافت می‌کند.
بروکرها چه وظایفی دارند؟
مهم‌ترین وظیفه بروکرها، تأمین دسترسی ایمن کاربران به یک پلتفرم معاملاتی است. منظور از پلتفرم معاملاتی، محیطی نرم‌افزاری است که تریدرها می‌توانند پس از ساخت حساب کاربری در یک بروکر، به آن دسترسی پیدا کنند، قیمت‌های دارایی‌های مختلف مثل جفت‌ارزها، کالاها، سهام، اوراق قرضه را در آن ببینند و به معامله‌‌ی آن‌ها بپردازند.
از سوی دیگر، بروکر باید به سیستم بین بانکی نیز متصل باشد تا نقدینگی لازم برای انجام معاملات بر بستر پلتفرم‌های معاملاتی را نیز فراهم آورد.
از دیگر خدماتی که بسیاری از بروکرها به مشتریان خود ارائه میدهند می‌توان به ارائه‌ی اخبار و اطلاعات به‌روز، مدیریت حرفه‌ای حساب‌های کاربری، تولید محتوا و برنامه‌های آموزشی و ساخت اکانت‌های دمو برای کاربران اشاره کرد. البته، هر بروکری خدمات مختلفی را ارائه می‌دهد و بروکرها از این نظر، مثل هم نیستند.
بروکرها با بازار فارکس چه ارتباطی دارند؟
گفتیم که بروکرها وظیفه دارند تا شرایط مناسبی را برای انجام معاملات مالی فراهم کنند. حال چه ارتباطی بین بروکرها و بازار فارکس وجود دارد؟
«بازار فارکس»، یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است و روزانه حجم معاملات بسیار سنگینی در این بازار انجام می‌شود. این بازار به عنوان بزرگترین بازار مالی ۲۴ ساعته‌ی جهان شناخته شده است که روزانه بیش از 7 تریلیون دلار حجم معاملات دارد. در این بازار، معاملات همواره میان جفت ارزهای شاخص انجام می‌شود؛ اگرچه بسیاری از بروکرها خدمات معامله دارایی‌های دیگری مانند طلا، نفت و غیره را نیز ارائه میدهند.
حال معامله‌گران خرد یا همان مردم عادی که می‌خواهند در بازار فارکس معامله داشته باشند، نیازمند رابطی هستند که آن‌ها را به تأمین‌کنندگان نقدینگی، مثل بانک‌ها و مؤسسات مالی، متصل کند. این مسئولیت بر عهده‌ی «بروکرها» یا کارگزاری‌های فارکس است.
کارگزاری‌ها فقط در بازار فارکس حضور ندارند و در تمامی بازارهایی که ترید در آن‌ها به صورت مدرن و الکترونیک انجام می‌شود، مثل بازار بورس، بازار کالا، بازار اوراق قرضه و … فعالیت می‌کنند. در واقع خیلی از کارگزاری‌هایی که تحت عنوان بروکر فارکس شناخته می‌شوند، فقط بروکر فارکس نیستند و امکان فعالیت در بازارهای دیگر را نیز برای کاربران خود فراهم کرده‌اند.
اسپرد (Spread) و کارمزد (Fee) در بروکر به چه معناست؟
بروکر در ازای تسهیل معاملات و ایجاد ارتباط بین معامله‌گران با بازار فارکس، از آن‌ها کارمزد می‌گیرد. این کارمزدها به صورت اسپرد، کمیسیون و بهره شبانه (Swap) از معامله‌گران دریافت می‌شوند. کارمزدها ممکن است بسته به نوع حساب، حجم معاملات و دیگر عوامل متفاوت باشند. هنگامی که یک معامله‌گر می‌خواهد پوزیشن معاملاتی خود را باز کند، با دو قیمت متفاوت برای خرید و فروش مواجه می‌شود. تفاوت این دو قیمت به عنوان اسپرد شناخته می‌شود و به عنوان کارمزد به بروکر می‌رسد.
بد نیست بدانید وقتی یک معامله‌گر پوزیشن معاملاتی خود را برای مدت زمان بیش از یک روز نگه می‌دارد، به او «بهره‌ی شبانه» تعلق می‌گیرد. بعضی از بروکرها نیز «حساب‌های بدون بهره شبانه» یا «حساب‌های اسلامی» ارائه میدهند. توجه داشته باشید که برخی از بروکرها ممکن است برای واریز و برداشت وجه کارمزد دریافت کنند، به خصوص اگر معامله‌گران از تبدیل ارز یا روش‌های پرداخت خاصی استفاده کنند.
چند نوع بروکر داریم؟
در بازار فارکس انواع متفاوتی از بروکرها وجود دارند و می‌توان آن‌ها را بر اساس استاندار‌های متفاوتی دسته بندی کرد، اما در کل همه‌‌ی آن‌ها را می‌توان به دو دسته اصلی تقسیم کرد:
۱. بروکرهای بازارساز (Market Maker)
۲. بروکرهای بدون میز معاملاتی (No Dealing Desk – NDD)
معامله‌گران در انتخاب بین این دو دسته باید به نیازها و ترجیحات خود توجه کنند زیرا هر کدام از این بروکرها ویژگی‌های خود را دارند و تاثیر متفاوتی بر روند معاملاتی شما می‌گذارند. برای درک بهتر تفاوت این دو نوع بروکر، در ادامه به معرفی کامل هر دو نوع بروکر و ویژگی‌های آن‌ها می‌پردازیم.
بروکرهای بازارساز (Market maker brokers)
این نوع از بروکرها، برای مشتریان خود «بازار» ایجاد می‌کنند. بروکرهای بازارساز به عنوان بروکرهای (DD-Dealing Desk) نیز شناخته می‌شوند. بروکرهای بازارساز قبل از انجام معامله، قیمت‌های خرید و فروش را برای مشتریان خود تعیین می‌کنند و منتظر می‌مانند تا مشتریانی که این قیمت‌ها را پذیرفته‌اند، شروع به معامله کنند. این بروکرها از اختلاف بین قیمت‌های خرید و فروش، به عنوان منبع درآمد استفاده می‌کنند.
بروکرهای مارکت میکر ممکن است به عنوان طرف دیگر معامله‌گران عمل کنند و از تفاوت قیمت‌ها به عنوان منبع درآمد خود استفاده کنند. این به این معناست که زمانی که یک معامله‌گر پوزیشن معاملاتی خود را باز می‌کند، بروکر به عنوان فروشنده معامله به عنوان طرف دیگر معامله ظاهر می‌شود.
بروکرهای بازارساز معمولاً اسپردهای ثابتی دارند. برخی از معامله‌گران ممکن است اعتقاد داشته باشند که بروکرهای بازارساز از مشتریانشان سواستفاده می‌کنند، در حالی که برخی دیگر، این نوع از بروکرها را به دلایل مختلفی ترجیح میدهند.
بروکرهای بدون میز معاملاتی (No dealing desk)
این نوع از بروکرها به عنوان بروکرهای NDD نیز شناخته می‌شوند. در واقع بروکرهای بدون میز معاملاتی، بازار را بدون فیلتر کردن به مشتریان خود ارائه میدهند؛ به عبارت دیگر آن‌ها به عنوان واسطه، به مشتریان خود امکان معامله با نرخ‌های واقعی بانک‌ها را میدهند. اسپرد بروکرهای NDD معمولاً متغیر است اما در هر حال این گروه بروکرها از معامله‌گران خود کمیسیون معاملاتی دریافت می‌کنند.
با توجه به این تفاوت‌ها، معامله‌گران باید با دقت نیازها و ترجیحات خود را ارزیابی کنند تا بتوانند بروکری انتخاب کنند که بهترین تطابق را با استراتژی‌ها و نیازهایشان داشته باشد.
بروکر رگوله (Regulated) چیست؟
بعضی بروکرها با دریافت مجوزهای لازم از مقامات مربوطه و تحت نظر نهادهای دولتی، اقدام به ارائه خدمات مالی می‌کنند. این گروه از بروکرها به عنوان بروکرهای «تنظیم شده» و «تحت نظر شورای نظارت مالی» یا به بیانی «رگوله» شناخته می‌شوند. بدین ترتیب، از آنجا که بروکرهای رگوله از مقررات و قوانین مشخصی پیروی می‌کنند و به طور کاملاً قانونی عمل می‌کنند، کاربران این بروکرها می‌توانند با آرامش خاطر معاملات خود را انجام دهند.
فاکتورهای مهم در انتخاب بروکر؛ چرا انتخاب یک بروکر معتبر، اهمیت زیادی دارد؟
از آنجایی که بازارهای مالی تنها به بروکرهای تایید شده اجازه‌ی فعالیت میدهند، مهم است که بروکر مناسبی را انتخاب کنید که از نظر قانونی و امنیتی تایید شده باشد. در حال حاضر بروکرهای بسیار زیادی در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند و به کاربران خدمات ارائه میدهند، اما انتخاب یک بروکر معتبر و مطمئن، کار راحتی نیست. در ادامه قصد داریم به بررسی فاکتورهای مهم برای انتخاب یک بروکر مطمئن بپردازیم.
- قانونی بودن: یکی از فاکتورهای بسیار مهم در انتخاب بروکر، تابع قوانین بین‌المللی و قانونی بودن آن است. برای بررسی این موضوع، به شهرت و اعتبار بروکر نگاه کنید. در برخی کشورها مانند ایالات متحده، بروکرها باید عضو موسسه آتی ملی (NFA) و کمیسیون تجارت سیاتل کالا (CFTC) باشند. این سازمان‌ها مسئول تنظیم بازارهای آتی‌ها و معاملات کالا در ایالات متحده هستند.
- تنوع دارایی: بازار فارکس شامل ارزهای خارجی و دیگر دارایی‌ها می‌شود. قبل از انتخاب بروکر، مطمئن شوید که دارایی مورد نظر شما توسط بازار و بروکر مورد نظرتان، پشتیبانی می‌شود.
- خدمات ارائه شده: بروکر باید خدماتی مانند پلتفرم معاملاتی، ابزارهای تحلیلی، اطلاعات بازار، سهولت واریز و برداشت و سایر خدمات مرتبط با معاملات را به شما ارائه دهد. همچنین برخی از بروکرها با ارائه خدمات شبانه‌روزی، فرآیند فعالیت در بازار فارکس را برای مشتریان خود تسهیل می‌کنند.
- روش‌های پرداخت: مطمئن شوید که بروکر انواع روش‌های پرداختی که مد نظر شماست را پشتیبانی می‌کند؛ روش‌هایی مانند کارت‌های اعتباری، پرداخت الکترونیکی و ارز دیجیتال.
قبل از انتخاب یک بروکر، حتماً تحقیقات جدی و دقیقی داشته باشید، تصمیمات عجولانه نگیرید و تنها به دلایلی مانند داشتن وب‌سایت پرزرق و برق یا پیشنهاد اسپردهای جذاب اکتفا نکنید. کافی است نام تجاری بروکر مورد نظرتان را در گوگل جستجو کنید؛ بروکرهای معتبر و مجاز در این صنعت، تمامی مجوزها و تأییدیه‌های قانونی مورد نیاز را دارند و شهرت قابل توجهی کسب کرده‌اند.
و در نهایت حتما همواره ترازنامه مالی خود را در بروکر ارزیابی کنید و اگر هرگونه نقض یا عدم تطابقی مشاهده کردید، بلافاصله از پشتیبان بروکرتان سوال کنید و در رابطه با ادامه فعالیت در آن بروکر، تجدید نظر کنید.
بروکر با صرافی چه تفاوتی دارد؟
تفاوت بین بروکرها و صرافیها ممکن است برای بسیاری از افراد گیج‌کننده باشد؛ به خصوص از زمانی که صرافیها و بروکرها ویژگی‌های مشابهی را به لیست خدمات خود اضافه کرده‌اند. به عنوان مثال، معاملات مارجین یکی از خدمات اصلی بروکرها است که امروزه توسط صرافیها نیز ارائه می‌شود.
صرافیها همانند بروکرها به عنوان پلتفرم‌های شخص ثالث قابل‌اعتمادی عمل می‌کنند که خریداران و فروشندگان دارایی‌ها را به یکدیگر متصل می‌کنند. صرافیها در انواع مختلف متمرکز و غیرمتمرکز وجود دارند و اغلب شاهد حضور آن‌ها در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم.
تفاوت اصلی میان بروکرها و صرافیها در این است که در صرافیها به طور اختصاصی ارز دیجیتال مبادله می‌شود. معمولاً سفارشات خرید و فروش کاربران صرافی در یک لیست تحت عنوان “Order Book” ثبت و نگهداری می‌شوند و در نهایت، سفارشات خرید و فروشی که با یکدیگر مطابقت داشته باشند، نهایی و اجرا می‌شوند. در بروکر شرایط متفاوت است و سفارش خرید و فروشی وجود ندارد. در واقع نیازی نیست که یک سفارش از سمت خریدار و یک سفارش از سمت فروشنده به جهت انجام یک معامله، ثبت شود.
بهترین بروکر برای ایرانیان
از زمان شروع تحریم‌ها، تعداد زیادی از بروکرها ارائه خدمات خود به ایرانیان را متوقف کردند. با این حال، همچنان بروکرهای معتبری وجود دارند که به ایرانیان خدمات ارائه میدهند و نیازی به نگرانی در این مورد نیست.
بروکرهایی که با ایرانی‌ها همکاری می‌کنند، معمولاً روش‌های مختلفی را به کاربرانشان ارائه میدهند. برخی از بروکرها یک صرافی معتبر پیشنهاد می‌کنند و شما در آن صرافی ثبت نام می‌کنید و پول خود را به ریال واریز می‌کنید. سپس با استفاده از حساب شما در صرافی، سرمایه شما به دلار تبدیل شده و در حساب بروکر قرار می‌گیرد. برای برداشت وجه هم، بروکر درآمد دلاری‌تان را به حساب اختصاصی شما در صرافی می‌ریزد و بعد از آن شما به راحتی می‌توانید در صرافی، درخواست وجه خود را به ریال ثبت کنید.
استفاده از «وب‌مانی» و «پرفکت‌مانی» که دو سیستم پرداخت آنلاین جهانی هستند نیز یک گزینه است که ایرانیان می‌توانند برای شارژ حساب خود از آن استفاده کنند. البته باید توجه داشت که برای این تبدیل پول ممکن است هزینه بیشتری نسبت به روش‌های دیگر پرداخت کنید. استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم (Ethereum) نیز یک روش دیگر است که ایرانیان می‌توانند برای شارژ حساب خود از آن استفاده کنند. اکثر بروکرها از این روش نیز پشتیبانی می‌کنند.
معرفی بروکر آی تی بی ITB؛ از بهترین بروکرها برای ایرانی‌ها
بروکر ITB با بیش از دو دهه سابقه حضور در بازارهای مالی بین المللی، تحت رگوله های معتبر و ثبت شده SVG و MWALI، افتخار دارد تا در خدمت هزاران تریدر در سراسر دنیا باشد. از مزایای بروکر آی تی بی می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- رگوله معتبر
- واریز و برداشت سریع، آسان و ریالی
- عدم دریافت کمیسیون از معاملات
- تایید و احراز هویت سریع و آسان
- اخذ پایین‌ترین اسپرد و ارائه‌ی بالاترین حاشیه سود به معامله‌گران
- تنوع در نماد‌ها (نمادهای رمز ارز، جفت ارزها، فلزات، انرژی، شاخص سهام و …)
جمع‌بندی نهایی
در این مقاله از بلاگ آی تی بی به معرفی مفهوم بروکر و بررسی نقش مهم آن در بازارهای مالی پرداختیم و بیان کردیم که یک بروکر، چگونه به عنوان واسطه‌ای برای کاربران در این بازار عمل می‌کند.
بروکرها عاملی مهم برای انجام معاملات مالی هستند و با ارائه خدمات متنوع به معامله‌گران، امکان معامله در بازارهای مختلف را فراهم می‌کنند. به طور کلی بروکرها نقش بسیار مهمی در فرآیند معاملات مالی دارند و با انتخاب درست یک بروکر، می‌توانید مسیر موفقیت خود در بازار مالی را پیش بگیرید.
سوالات متداول (FAQs)
- بروکر چیست و چه نقشی در بازارهای مالی دارد؟
بروکر پلتفرمی است که به عنوان واسطه‌ای برای کاربران در بازار مالی عمل می‌کند. نقش اصلی بروکر در ارائه‌ی دسترسی به انواع دارایی‌های مالی مانند ارزهای خارجی، سهام، طلا و سایر محصولات مالی به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران است.
- چگونه یک بروکر مناسب برای معاملات خود انتخاب کنیم؟
برخی از عواملی که باید در انتخاب بروکر نظر گرفته شوند عبارتند از رگولاتوری و مجوزهای بروکر، کارمزدها و هزینه‌های معاملاتی، نوع پلتفرم معاملاتی، سطح امنیت و حفاظت از اطلاعات شخصی و پشتیبانی از مشتریان.
- چگونه باید کارمزد‌های معاملاتی بروکرها را، برای انتخاب بهترین گزینه، مقایسه کنیم؟
برای مقایسه کارمزد‌های معاملاتی بین بروکرها، باید به مواردی مانند اسپرد، کمیسیون، بهره شبانه و هزینه‌های واریز و برداشت توجه کنید.
- آیا معامله‌گران ایرانی می‌توانند با بروکرهای خارجی معامله کنند؟
بله، برای انجام این کار معمولاً باید یک حساب توسط بروکر خارجی ایجاد و از روش‌های واریز و برداشتی که توسط بروکر ارائه می‌شود، استفاده کنید.
- بروکر رگوله چیست؟
بروکرهای رگوله، بروکرهایی هستند که تحت نظر نهادهای رسمی و دولتی قرار دارند و باید مقررات و قوانین خاصی را رعایت کنند.
- آیا امکان واریز و برداشت وجه با استفاده از ارز دیجیتال در بروکرها وجود دارد؟
بله، بسیاری از بروکرها اجازه واریز و برداشت وجه با استفاده از ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند.
