در سال‌های اخیر بازارهای مالی رشد و توسعه چشمگیری را تجربه و کاربران زیادی به این بازارها ورود کرده‌اند. برای افرادی که تمایل به حضور در این بازارها و انجام معاملات مالی دارند، انتخاب یک بروکر فارکس (Forex Broker) مناسب اهمیت بسیاری دارد.
بروکرها به عنوان واسطه، امکان دسترسی به بازارهای مالی را برای کاربران فراهم می‌کنند؛ به همین دلیل انتخاب بروکر فارکس مناسب می‌تواند تأثیر مهمی بر کارایی و موفقیت در بازارهای مالی داشته باشد.
در این مقاله از بلاگ آی تی بی (ITB) ضمن تعریف بروکر فارکس به زبان ساده، انواع مختلف بروکرهای فارکس را بررسی خواهیم کرد و خدمات متنوع این نهادهای مالی را زیر ذره‌بین خواهیم برد.
بروکر فارکس (Forex Broker) یا کارگزار فارکس چیست؟
بروکر (broker) یا کارگزاری فارکس در اصل شرکتی است که به عنوان واسطه و با اخذ مجوزهای لازم، امکان خرید و فروش دارایی‌ها و انجام سرمایه‌گذاری‌های مالی را برای کاربرانش فراهم می‌کند. پس بروکر به عنوان یک واسطه عمل می‌کند که معاملات مالی را بین فروشندگان و خریداران در بازارهای مختلفی مثل بورس اوراق بهادار و بازار فارکس تسهیل می‌کند.
به عبارت دیگر بروکرها شرکت‌هایی هستند که با ایجاد پلی ارتباطی بین تریدرها و تأمین‌کنندگان نقدینگی در بازار فارکس، امکان انجام معاملات را برای تریدرهای خرد فراهم می‌آورند و محل درآمد آن‌ها از دریافت اسپرد (Spread) و کمیسیون معاملات است. در واقع اسپرد و کمیسیون معاملات، کارمزدی است که بروکر در ازای تسهیل معاملات و ایجاد ارتباط بین معامله‌گران در بازار فارکس، دریافت می‌کند.
وظایف بروکر فارکس چیست؟
مهم‌ترین وظیفه بروکرها، تأمین دسترسی ایمن کاربران به یک پلتفرم معاملاتی است. منظور از پلتفرم معاملاتی (مانند متاتریدر ۵)، محیطی نرم‌افزاری است که تریدرها می‌توانند پس از ساخت حساب کاربری در یک بروکر، به آن دسترسی پیدا کنند، قیمت‌های دارایی‌های مختلف مثل جفت‌ارزها، کالاها، سهام، اوراق قرضه را در آن ببینند و به معامله‌‌ی آن‌ها بپردازند.
از سوی دیگر، بروکر باید به سیستم بین بانکی نیز متصل باشد تا نقدینگی لازم برای انجام معاملات بر بستر پلتفرم‌های معاملاتی را نیز فراهم آورد. از دیگر خدماتی که بسیاری از بروکرها به مشتریان خود ارائه می‌دهند می‌توان به ارائه‌ی اخبار و اطلاعات به‌روز، مدیریت حرفه‌ای حساب‌های کاربری، تولید محتوا و برنامه‌های آموزشی و ساخت اکانت‌های دمو (Demo) برای کاربران اشاره کرد.
البته، هر بروکری خدمات مختلفی را ارائه می‌دهد و بروکرها از این نظر، شبیه هم نیستند.
بروکرها با بازار فارکس چه ارتباطی دارند؟
بازار فارکس (Forex Market) یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است و روزانه حجم معاملات بسیار زیادی در این بازار انجام می‌شود. حجم معاملات این بازار به عنوان بزرگترین بازار مالی ۲۴ ساعته‌ی جهان، روزانه بیش از 7 تریلیون دلار برآورد می‌شود. در این بازار، معاملات همواره میان جفت ارزهای شاخص انجام می‌شود؛ اگرچه بسیاری از بروکرها خدمات معامله دارایی‌های دیگری مانند طلا، نفت و غیره را نیز ارائه می‌دهند.
حال معامله‌گران خرد یا همان مردم عادی که می‌خواهند در بازار فارکس معامله کنند، نیازمند رابطی هستند که آن‌ها را به تأمین‌کنندگان نقدینگی، مثل بانک‌ها و مؤسسات مالی متصل کند. این مسئولیت بر عهده‌ی «بروکرها» یا کارگزاری‌های فارکس است.
کارگزاری‌ها فقط در بازار فارکس حضور ندارند و در تمامی بازارهایی که ترید در آن‌ها به صورت مدرن و الکترونیک انجام می‌شود، (مثل بازار بورس، بازار کامودیتی (Commodity)، بازار اوراق قرضه و غیره) فعالیت می‌کنند. در واقع خیلی از کارگزاری‌هایی که تحت عنوان بروکر فارکس شناخته می‌شوند، فقط بروکر فارکس نیستند و امکان فعالیت در بازارهای دیگر را نیز برای کاربران خود فراهم کرده‌اند.
انواع هزینه و کارمزد در بروکر فارکس
در حساب ECN که یکی از انواع حساب‌های معاملاتی در بروکرهای فارکس است، بروکرها نقش واسطه را ایفا می‌کنند؛ به‌این معنی که کارگزاری مستقیما طرف معاملاتی تریدرها نیست، بلکه آن‌ها را به تامین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کند. در ادامه تعریف برخی از مفاهیم و اصطلاحات مرتبط با بروکرها را بررسی خواهیم کرد.
- اسپرد (Spread): به تفاوت نرخ خرید و فروش یک دارایی گفته می‌شود.
- کمیسیون (commission): درآمدی که بروکرها از محل دریافت کمیسیون برای انجام معاملات دریافت می‌کنند.
- بهره شبانه یا سواپ (Swap): وقتی یک معامله‌گر پوزیشن معاملاتی خود را برای مدت زمان بیش از یک روز نگه می‌دارد، به او «بهره‌ی شبانه» یا همان سواپ تعلق می‌گیرد. البته بعضی از بروکرها نیز «حساب‌های بدون بهره شبانه» یا «حساب‌های اسلامی» ارائه می‌دهند.
- کارمزد (Fee): برخی از بروکرها ممکن است برای واریز و برداشت وجه کارمزد دریافت کنند، به خصوص اگر معامله‌گران از تبدیل ارز یا روش‌های پرداخت خاصی استفاده کنند.
انواع مختلف بروکر فارکس (Broker) چیست؟
در بازار فارکس انواع متفاوتی از بروکرها وجود دارند و می‌توان آن‌ها را بر اساس استاندار‌های متفاوتی دسته بندی کرد، اما در کل همه‌‌ی آن‌ها را می‌توان به دو دسته اصلی تقسیم کرد:
- بروکرهای بازارساز (Market Maker)
- بروکرهای بدون میز معاملاتی (No Dealing Desk – NDD)
معامله‌گران در انتخاب بین این دو دسته بروکر باید به نیازها و ترجیحات خود توجه کنند زیرا هر کدام از این بروکرها ویژگی‌های خود را دارند و تاثیر متفاوتی بر روند معاملاتی شما می‌گذارند. برای درک بهتر تفاوت این دو نوع بروکر، در ادامه به معرفی کامل هر دو نوع بروکر و ویژگی‌های آن‌ها می‌پردازیم.
– بروکرهای بازارساز (Market maker brokers)
این نوع از بروکرها برای مشتریان خود «بازار» ایجاد می‌کنند و به عنوان بروکرهای (DD-Dealing Desk) نیز شناخته می‌شوند. بروکرهای بازارساز قبل از انجام معامله، قیمت‌های خرید و فروش را برای مشتریان خود تعیین می‌کنند و منتظر می‌مانند تا مشتریانی که این قیمت‌ها را پذیرفته‌اند، شروع به معامله کنند. این بروکرها از اختلاف بین قیمت‌های خرید و فروش، به عنوان منبع درآمد استفاده می‌کنند.
بروکرهای مارکت میکر ممکن است به عنوان طرف دیگر معاملات معامله‌گران عمل کرده و از تفاوت قیمت‌ها به عنوان منبع درآمد خود استفاده کنند. معنای این حرکت بروکرهای مارکت میکر را می‌توان اینگونه توضیح داد: زمانی که یک معامله‌گر پوزیشن معاملاتی خود را باز می‌کند، بروکر فارکس به عنوان فروشنده معامله به عنوان طرف دیگر معامله ظاهر می‌شود.
– بروکرهای بدون میز معاملاتی (No dealing desk)
این نوع از بروکرها که به عنوان بروکرهای NDD نیز شناخته می‌شوند، در واقع بازار را بدون فیلتر کردن به مشتریان خود ارائه می‌دهند.
به عبارت دیگر آن‌ها به عنوان واسطه، به مشتریان خود امکان معامله با نرخ‌های واقعی بانک‌ها را می‌دهند. اسپرد بروکرهای NDD معمولاً متغیر است، اما در هر حال این گروه بروکرها از معامله‌گران خود کمیسیون معاملاتی دریافت می‌کنند.
بروکر رگوله (Regulated) چیست؟
برای بسیاری از معامله‌گران معنای بروکرهای رگوله در هاله‌ای از ابهام است؛ اما بروکر فارکس رگوله چیست و چرا باید به‌سراغ بروکرهایی رفت که تحت نظارت رگولاتورها فعالیت می‌کنند؟
داستان از این قرار است آژانس‌های نظارتی مختلفی در کشورها وجود دارند که با وضع چارچوب قانونی مشخص، روی عملکرد بروکرها نظارت می‌کنند. بروکرهایی که تحت نظارت یک آژانس قرار می‌گیرند، تحت عنوان بروکر رگوله شناخته می‌شوند.
مزایای رگولاتوری بروکر چیست؟
رگوله بودن بروکرها، امنیت و شفافیت بیشتری را برای معامله‌گران فراهم می‌کند. این مزایا شامل تضمین سپرده‌ها و کاهش سوء رفتارهای احتمالی بروکرها است. از دیگر مزایای رگولاتوری بروکرها می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- امنیت بالا
- تضمین سپرده
- شفافیت معاملات
- حل اختلافات
معایب رگولاتوری بروکر
کارگزاری‌های تحت نظارت معمولاً با محدودیت‌هایی مانند اهرم‌های کمتر و نیاز به احراز هویت سخت‌گیرانه مواجه هستند که ممکن است دسترسی معامله‌گران را محدود کند که این مورد از معایب رگولاتوری بروکرها محسوب می‌شود. از دیگر معایب رگولاتوری بروکرها می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- اهرم‌های کمتر
- محدودیت در استراتژی‌های معاملاتی
- احراز هویت
فاکتورهای مهم انتخاب بروکر فارکس (Broker) چیست؟
چرا انتخاب یک بروکر معتبر، اهمیت زیادی دارد؟ انتخاب یک بروکر فارکس معتبر به یک دلیل مهم و عمده برای معامله‌گران در بازارهای مالی حیاتی است؛ بروکر فارکس به عنوان واسطه بین شما و بازار عمل می‌کند و امنیت سرمایه‌گذاری شما را تضمین می‌کند.
بروکرهای مطمئن باید تابع قوانین بین‌‌المللی باشند، تنوع دارایی‌های مالی مورد معامله را ارائه دهند و خدمات به‌روز و سریع برای واریز و برداشت وجه فراهم کنند. یک بروکر قانونی و شفاف می‌تواند اطمینان خاطر بیشتری را برای شما در معاملات فراهم کند. بنابراین در انتخاب بروکر حتما فاکتورهای زیر را مد نظر داشته باشید:
- قانونی بودن: بروکر باید تابع قوانین بین‌‌المللی و تحت نظارت سازمان‌های معتبر نظارتی باشد.
- تنوع دارایی: بروکر باید از دارایی‌های مختلف مورد نظر مشتریان پشتیبانی کند.
- خدمات ارائه شده: بروکر باید ابزارهای تحلیلی و پلتفرم معاملاتی مناسبی را در اختیار معامله‌گران قرار دهد و اطلاعاتش از بازار به‌روز و جامع باشد.
- روش‌های پرداخت: بروکر باید از انواع روش‌های پرداخت مانند کارت‌های اعتباری، پرداخت الکترونیکی و ارزهای دیجیتال پشتیبانی کند.
- سرعت واریز و برداشت: بروکر باید وجوه را با سرعت بالا و بدون تاخیر به حساب‌های مشتریان واریز یا از حساب آن‌ها برداشت کند تا اختلالی در انجام معاملات به وجود نیاید.
ملاک‌های انتخاب بروکر (Forex Broker) چیست؟
وقتی می‌خواهیم یک بروکر معتبر را برای ورود به بازار انتخاب کنیم، باید حساب‌های معاملاتی مختلفی را که از سوی بروکر ارائه می‌شوند، به دقت بررسی کنیم.
بنابراین بهتر است کارگزاری‌هایی را انتخاب کنیم که حساب‌های معاملاتی متنوعی را ارائه می‌کنند. وجود حساب دمو و حساب واقعی در یک بروکر به شما کمک می‌کند تا راحت‌تر استراتژی‌های معاملاتی خود را دنبال کنید.
به طور کلی قبل از انتخاب یک بروکر فارکس، حتماً تحقیقات جدی و دقیقی داشته باشید، تصمیمات عجولانه نگیرید و تنها به دلایلی مانند داشتن وب‌سایت پر زرق و برق یا پیشنهاد اسپردهای جذاب اکتفا نکنید.
برای سنجیدن اعتبار بروکرها کافی است نام تجاری بروکر مورد نظرتان را در گوگل جستجو کنید؛ بروکرهای معتبر و مجاز در این صنعت، تمامی مجوزها و تأییدیه‌های قانونی مورد نیاز را دارند و شهرت قابل توجهی کسب کرده‌اند.
در نهایت حتما همواره ترازنامه مالی خود را در بروکر ارزیابی کنید و در صورتی که در ترازنامه خود عدم تطابقی پیدا کردید، بلافاصله از پشتیبان بروکرتان سوال کنید و در رابطه با ادامه فعالیت در آن بروکر، تجدید نظر کنید.
بروکر فارکس با صرافی چه تفاوتی دارد؟
تفاوت بین بروکرها و صرافیها ممکن است برای بسیاری از افراد گیج‌کننده باشد؛ به خصوص از زمانی که صرافیها و بروکرها ویژگی‌های مشابهی را به لیست خدمات خود اضافه کرده‌اند. به عنوان مثال، معاملات مارجین یکی از خدمات اصلی بروکرها است که امروزه توسط صرافیها نیز ارائه می‌شود. در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو خواهیم پرداخت:
- صرافیها همانند بروکرها به عنوان پلتفرم‌های شخص ثالث قابل‌اعتمادی عمل می‌کنند که خریداران و فروشندگان دارایی‌ها را به یکدیگر متصل می‌کنند.
- صرافیها در انواع متمرکز و غیرمتمرکز تاسیس می‌شوند و اغلب شاهد حضور آن‌ها در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم در حالی که حوزه فعالیت بروکرها وسیع‌تر است.
- تفاوت اصلی میان بروکرها و صرافیها در این است که در صرافیها به طور اختصاصی ارز دیجیتال مبادله می‌شود. معمولاً سفارش‌های خرید و فروش کاربران صرافی در یک لیست تحت عنوان «Order Book» ثبت و نگهداری می‌شوند و در نهایت، سفارشات خرید و فروشی که با یکدیگر مطابقت داشته باشند، نهایی و اجرا می‌شوند.
- در بروکر شرایط متفاوت است و سفارش خرید و فروشی وجود ندارد. در واقع نیازی نیست که یک سفارش از سمت خریدار و یک سفارش از سمت فروشنده به جهت انجام یک معامله، ثبت شود.
بهترین بروکر برای ایرانیان
از زمان شروع تحریم‌ها، تعداد زیادی از بروکرها ارائه خدمات خود به ایرانیان را متوقف کردند. با این حال، همچنان بروکرهای معتبری وجود دارند که به ایرانیان خدمات ارائه می‌دهند و نیازی به نگرانی در این مورد نیست.
بروکرهایی که با ایرانی‌ها همکاری می‌کنند، معمولاً روش‌های مختلفی را برای تبدیل ارز به کاربرانشان پیشنهاد می‌کنند. برخی از بروکرها یک صرافی معتبر پیشنهاد می‌دهند تا شما بتوانید پس از ثبت نام در آن صرافی پول خود را تبدیل کنید.
استفاده از «وب‌مانی» و «پرفکت‌مانی» که دو سیستم پرداخت آنلاین جهانی هستند نیز یک گزینه است که ایرانیان می‌توانند برای شارژ حساب خود از آن استفاده کنند. البته باید توجه داشت که این روش تبدیل پول ممکن است هزینه بیشتری نسبت به روش‌های دیگر روی دست معامله‌گران بگذارد.
استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (BTC)، اتریوم (Ethereum) و تتر (USDT) نیز یک روش دیگر است که ایرانیان می‌توانند برای شارژ حساب خود از آن استفاده کنند. اکثر بروکرها از این روش نیز پشتیبانی می‌کنند.
معرفی بروکر آی تی بی ITB؛ از بهترین بروکرها برای ایرانی‌ها
بروکر ITB با بیش از دو دهه سابقه حضور در بازارهای مالی بین المللی، تحت رگوله های معتبر و ثبت شده SVG و MWALI، افتخار دارد تا در خدمت هزاران تریدر در سراسر دنیا باشد. بروکر آی تی بی به عنوان یکی از بهترین بروکر فارکس، از مزایای متعددی برخوردار است که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد:
- رگوله معتبر
- واریز و برداشت سریع، آسان و ریالی
- عدم دریافت کمیسیون از معاملات
- تایید و احراز هویت سریع و آسان
- اخذ پایین‌ترین اسپرد و ارائه‌ی بالاترین حاشیه سود به معامله‌گران
- تنوع در نماد‌ها (نمادهای رمز ارز، جفت ارزها، فلزات، انرژی، شاخص سهام و …)
جمع‌بندی نهایی
در این مقاله از بلاگ آی تی بی به معرفی مفهوم بروکر و بررسی نقش مهم آن در بازارهای مالی پرداختیم و بیان کردیم که یک بروکر، چگونه به عنوان واسطه‌ای برای کاربران در این بازار عمل می‌کند.
بروکرها عاملی مهم برای انجام معاملات مالی هستند و با ارائه خدمات متنوع به معامله‌گران، امکان معامله در بازارهای مختلف را فراهم می‌کنند. به طور کلی بروکرها نقش بسیار مهمی در فرآیند معاملات مالی دارند و با انتخاب درست یک بروکر، می‌توانید مسیر موفقیت خود در بازار مالی را پیش بگیرید.
بروکر چیست و چه نقشی در بازارهای مالی دارد؟
بروکر پلتفرمی است که به عنوان واسطه‌ای برای کاربران در بازار مالی عمل می‌کند. نقش اصلی بروکر در ارائه‌ی دسترسی به انواع دارایی‌های مالی مانند ارزهای خارجی، سهام، طلا و سایر محصولات مالی به معامله‌گران و سرمایه‌گذاران است.
چگونه یک بروکر مناسب برای معاملات خود انتخاب کنیم؟
برخی از عواملی که باید در انتخاب بروکر نظر گرفته شوند عبارتند از رگولاتوری و مجوزهای بروکر، کارمزد‌ها و هزینه‌های معاملاتی، نوع پلتفرم معاملاتی، سطح امنیت و حفاظت از اطلاعات شخصی و پشتیبانی از مشتریان.
چگونه باید کارمزد‌های معاملاتی بروکرها را، برای انتخاب بهترین گزینه، مقایسه کنیم؟
برای مقایسه کارمزد‌های معاملاتی بین بروکرها، باید به مواردی مانند اسپرد، کمیسیون، بهره شبانه و هزینه‌های واریز و برداشت توجه کنید.
آیا معامله‌گران ایرانی می‌توانند با بروکرهای خارجی معامله کنند؟
بله، برای انجام این کار معمولاً باید یک حساب توسط بروکر خارجی ایجاد و از روش‌های واریز و برداشتی که توسط بروکر ارائه می‌شود، استفاده کنید.
بروکر رگوله چیست؟
بروکرهای رگوله، بروکرهایی هستند که تحت نظر نهادهای رسمی و دولتی قرار دارند و باید مقررات و قوانین خاصی را رعایت کنند.
آیا امکان واریز و برداشت وجه با استفاده از ارز دیجیتال در بروکرها وجود دارد؟
بله، بسیاری از بروکرها اجازه واریز و برداشت وجه با استفاده از ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.