سرعت رشد بازارهای مالی و ورود فناوریهای نو به حوزه سرمایهگذاری، باعث شده بسیاری از سرمایه‌گذاران با پرسش جدی مواجه شوند: فارکس یا ارز دیجیتال؟
در سال‌های اخیر، با افزایش محبوبیت دارایی‌های دیجیتال، این سوال نیز پررنگ‌تر شده که در سال 2025 سرمایهگذاری در فارکس یا کریپتو چه فرقی با هم دارد و کدام بهتر است؟
در این مقاله از وبلاگ بروکر ITBFX تلاش می‌کنیم تا با بررسی دقیق این دو بازار، مزایا، معایب و ویژگی‌های هر کدام را تحلیل کرده و در نهایت به پاسخ روشنی برای سوال «فارکس یا ارز دیجیتال» برسیم.
بازار فارکس (Forex) چیست؟
فارکس (Forex) یا بازار تبادل ارز خارجی، بازاری است که معاملهگران از بستر آن برای خرید و فروش جفت‌ارزها (مانند طلا/دلار آمریکا) با هدف کسب سود از نوسانات قیمتی آن‌ها استفاده می‌کنند. نام بازار فارکس (Forex) از ترکیب دو کلمه‌ی Foreign و Exchange گرفته شده است. در این بازار، شما می‌توانید در بروکرها مثلاً دلار آمریکا را با یورو، ین ژاپن، پوند انگلیس و سایر ارزها مبادله کنید.
این بازار به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان، روزانه بیش از ۷.۵ تریلیون دلار گردش مالی دارد و به‌صورت ۲۴ ساعته در پنج روز هفته (دوشنبه تا جمعه) فعال است. شرکت‌ها، بانک‌ها، دولت‌ها و معاملهگران خرد، همگی در این بازار حضور دارند. اهمیت فارکس در معادلات جهانی باعث شده برای بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌وارد، سوال «فارکس یا کریپتو؟» در سال 2025 پررنگ‌تر از همیشه شود.
برای توضیح نحوه کار و انواع حسابهای بازار فارکس و رسیدن به درک دقیقی از سوال «فارکس یا ارز دیجیتال؟» بیایید سازوکار بازار فارکس را با یک مثال با هم بررسی کنیم: فرض کنید شما حدس می‌زنید در یک زمان خاص ارزش یورو در برابر دلار بالا خواهد رفت. در این صورت، می‌توانید جفت‌ارز EUR/USD را بخرید. اگر پیش‌بینی‌تان درست باشد و نرخ یورو افزایش یابد، شما سود می‌کنید و در مقابل اگر پیشبینی شما اشتباه باشد و ارزش یورو کاهش یابد، ضرر می‌کنید.
در ادامه چند مورد از مهمترین جفت‌ارزهای بازار فارکس به همراه توضیحات مختصری درباره ویژگی‌های آن‌ها آورده شده است.
نماد | ارزها | عنوان رایج | ویژگی‌ها و توضیحات |
یورو / دلار آمریکا | Euro vs. US Dollar | پرمعامله‌ترین جفت‌ارز جهان دارای نقدشوندگی بسیار بالا اسپرد پایین | |
دلار آمریکا / ین ژاپن | US Dollar vs. Japanese Yen | جفت‌ارز فعال در بازار آسیا تحت تأثیر سیاست‌های بانک مرکزی ژاپن و نرخ بهره | |
پوند انگلیس / دلار آمریکا | British Pound vs. US Dollar | نوسانات بالا حساس به اخبار اقتصادی و سیاسی بریتانیا مانند برگزیت | |
USD/CHF | دلار آمریکا / فرانک سوئیس | US Dollar vs. Swiss Franc | به‌عنوان ارز امن مورد توجه در زمان بحران‌های جهانی و تنش‌های سیاسی |
USD/CAD | دلار آمریکا / دلار کانادا | US Dollar vs. Canadian Dollar | تحت تاثیر مستقیم قیمت نفت به‌دلیل وابستگی اقتصاد کانادا به صادرات انرژی |
AUD/USD | دلار استرالیا / دلار آمریکا | Australian Dollar vs. US Dollar | وابسته به قیمت کالاهایی مانند طلا همچنین تاثیر پذیر از اقتصاد چین |
NZD/USD | دلار نیوزلند / دلار آمریکا | New Zealand Dollar vs. US Dollar | وابسته به صادرات لبنیات و کشاورزی دارای نوسانات نسبتاً بالا |
بازار ارز دیجیتال چیست و کدام بهتر است؛ فارکس یا ارز دیجیتال؟
بازار کریپتو یا بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency Market)، بازاری آنلاین و جهانی است که در آن ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، و سایر رمزارزها خرید و فروش می‌شوند. برخلاف بازارهای سنتی مثل بورس یا فارکس که عمدتا تحت تاثیر سیاست‌های اقتصادی دولت‌ها و بانک‌های مرکزی قرار دارند، بازار کریپتو غیرمتمرکز است و توسط هیچ دولتی کنترل نمی‌شود. این نکته می‌تواند برای کسانی که به دنبال حل معمای فارکس یا ارز دیجیتال هستند، بسیار کارساز و مهم باشد.
در بازار کریپتو دارایی‌هایی به نام ارز دیجیتال یا رمزارز (Cryptocurrency) معامله می‌شود. این دارایی‌ها روی بستری به نام بلاکچین (Blockchain) ایجاد شده‌اند و برای انتقال، ذخیره، یا حتی سرمایهگذاری مورد استفاده قرار می‌گیرند.
بازار ارزهای دیجیتال برخلاف بازار فارکس همیشه فعال است و به صورت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته می‌توان در آن معامله کرد. این بازار غیر متمرکز است و این یعنی هیچ نهاد یا دولت خاصی کنترل مستقیمی بر معاملات یا قیمت‌ها ندارد.
یکی دیگر از ویژگی‌های بازار کریپتو نوسانات بسیار بالای آن است به طوری که ممکن است در اثر عوامل مختلف قیمت یک ارز دیجیتال تنها در عرض چند ساعت سقوط یا صعود عجیبی را تجربه کند. بنابراین اگر شما هم به دوگانه فارکس یا ارزهای دیجیتال فکر می‌کنید، حتما این نکات را در نظر داشته باشید.
در ادامه می‌توانید لیستی از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایهگذاری در سال 2025 را مشاهده کنید و با مقایسه آن با جفت‌ارزهای فارکس، تصمیم بگیرید که در سال 2025 کدام انتخاب بهتری است؛ بازار فارکس یا ارز دیجیتال؟
نام ارز دیجیتال | نماد (Symbol) | دلیل محبوبیت یا ویژگی مهم برای سرمایهگذاری |
بیت‌کوین | BTC | پادشاه بازار | مناسب هولد کردن | پذیرش جهانی بالا | اولین و امن‌ترین کوین |
اتریوم | ETH | بستر اصلی قراردادهای هوشمند | پشتیبانی از NFT و دیفای |
SOL | بسیار سریع و ارزان | محبوب در پروژه‌های Web3 و بازی‌های بلاک‌چینی | |
AVAX | پشتیبانی از قرارداد هوشمند | رقابت با اتریوم در مقیاس‌پذیری و سرعت | |
DOT | تمرکز بر ارتباط بین بلاک‌چین‌ها | پروژه‌ای بلندمدت با تیم توسعه قوی | |
چین‌لینک | LINK | ارائه‌دهنده داده‌ی واقعی (Oracle) برای قراردادهای هوشمند |
کازماس | ATOM | بلاکچین ماژولار و قابل تعامل | تمرکز بر مقیاس‌پذیری و اتصال بین زنجیره‌ها |
ADA | مناسب پروژه‌های علمی و دانشگاهی | مقیاس‌پذیر و محبوب در کشورهای درحال توسعه | |
ARB | لایه دوم بر بستر اتریوم | افزایش سرعت و کاهش هزینه تراکنش‌ها | |
رندر توکن | RNDR | تمرکز بر رندرینگ سه‌بعدی در دنیای متاورس و AI | کاربردی در صنعت گرافیک |
کدام بهتر است؛ بازار فارکس یا ارز دیجیتال؟
در پاسخ به سوال فارکس یا ارز دیجیتال؛ همیشه باید چند موضوع را در نظر بگیریم؛ اول از همه اینکه انتخاب بین فارکس یا کریپتو به تمایل تریدرها، استراتژی معاملاتی آن‌ها و اولویت‌هایشان بستگی دارد و قطعا نمی‌توان برای همه افراد نسخه یکسانی پیچید.
بنابراین این مهم است که شما از ترید به دنبال چه هدفی هستید؛ می‌خواهید در بازارهای مالی نوین سرمایهگذاری کنید و سود به دست بیاورید یا صرفا می‌خواهید سرمایه خود را در بازاری امن ذخیره کنید؟ حقیقت این است که اگرچه شباهت‌هایی بین بازارهایی مثل فارکس یا ارز دیجیتال وجود دارد، اما این بازارها در عمل سازوکارهای بسیار متفاوتی دارند.
در ادامه به مهمترین ویژگی‌های این دو بازار اشاره می‌کنیم و تلاش خواهیم کرد به سوال «کدام بهتر است؛ بازار فارکس یا کریپتو؟» با دلیل و علت پاسخ دهیم.
با نگاهی به جدول مقایسه بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال می‌توان ساده‌تر به سوال «فارکس یا کریپتو؟» پاسخ داد.
پس با این ترفند به دوگانه فارکس یا ارز دیجیتال پایان دهید و بازار مناسب خود را با توجه به اهداف معاملاتی خود برای سال 2025 تعیین کنید. در ادامه این موضوع را دقیق‌تر بررسی خواهیم کرد.
فارکس یا کریپتو؛ کدام بازار برای چه نوع معامله‌گری مناسب‌تر است؟
بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال (کریپتو) هر دو فضای جذابی برای فعالیت معاملهگران هستند، اما هر کدام از این بازارها برای تیپ‌های خاصی از معامله‌گرها مناسب‌تر است. شناخت شخصیت معامله‌گری و سبک معاملاتی فردی، نقش مهمی در انتخاب بازار فارکس یا ارز دیجیتال دارد.
برای افراد ریسک‌گریز و ریسکپذیر کدام مناسب‌تر است؛ فارکس یا ارز دیجیتال؟
برای معامله‌گرانی که به تحلیل‌های کلاسیک تکنیکال و فاندامنتال علاقه دارند، بازار فارکس محیطی ساختارمند و قانون‌مند فراهم می‌کند. دسترسی به داده‌های دقیق اقتصادی، خبرهای روز، گزارش‌های بانک‌های مرکزی و پایداری نسبی قیمت‌ها باعث می‌شود تحلیل‌گران منطقی بتوانند در فارکس با آرامش و چارچوب مشخصی فعالیت کنند.
بنابراین اگر به دنبال ریسک بالا نیستید، ترجیح می‌دهید با نوسانات کمی مواجه باشید و در بازاری فعالیت کنید که تحت نظارت قوانین مشخصی قرار دارد، بازار فارکس گزینه‌ی بهتری برای شماست.
در مقابل، در بازار کریپتو نیز امکان تحلیل وجود دارد، اما داده‌ها گاهی پراکنده، شفافیت کمتر، و حرکت‌های قیمتی تا حدی پیش‌بینی‌ناپذیر هستند؛ بنابراین ممکن است برای معاملهگران کلاسیک، چالش‌برانگیز باشد.
بنابراین در صورتی که به دنبال ریسک بالا در معاملات هستید، تنوع بازار معاملاتی را می‌پسندید و نمی‌خواهید با قواعد اقتصادی دولت‌ها درگیر باشید، بازار ارزهای دیجیتال برای شما گزینه بهتری است.
برای اسکالپرها و پوزیشن تریدرها کدام مناسب‌تر است؛ فارکس یا کریپتو؟
برای معاملهگران کوتاه‌مدت یا اصطلاحا اسکالپرها (Scalper) که علاقه‌مند به گرفتن سودهای کوچک در بازه‌های زمانی کوتاه هستند، فارکس گزینه بسیار مناسب‌تری است. به‌دلیل اسپرد کم، نقدشوندگی بالا و سرعت بالای اجرای معاملات، این افراد می‌توانند در محیطی حرفه‌ای و با ابزارهای پیشرفته به فعالیت بپردازند.
در طرف دیگر، معاملهگران بلندمدت (Position Trader) که به دنبال سرمایهگذاری و نگهداری دارایی در بازه‌های چند ماهه یا چند ساله هستند، بازار ارزهای دیجیتال جذابتر است. ارزهای دیجیتال به‌ویژه پروژه‌هایی که پشتوانه فنی قوی، تیم توسعه‌دهنده قابل اعتماد و نقشه راه مشخص دارند، امکان رشد چند برابری در بلندمدت دارند.
امنیت سرمایهگذاری در کدام بهتر است؛ فارکس یا ارز دیجیتال
برای بررسی شاخص امنیت سرمایهگذاری در بازار فارکس یا کریپتو، در ابتدا به بازار فارکس می‌پردازیم؛ بازار فارکس به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین بازارهای مالی جهان، دارای ساختاری نسبتاً شفاف و قانون‌مند است. بیشتر بروکرهای معتبر فارکس تحت نظارت نهادهای قانونی بینالمللی مانند FCA (بریتانیا)، CySEC (قبرس)، NFA (آمریکا) و سایر نهادهای مالی هستند.
این قوانین در بازار فارکس باعث می‌شود سرمایه‌گذاران از حداقل‌هایی از امنیت حقوقی برخوردار باشند و در صورت بروز مشکل، امکان پیگیری وجود داشته باشد. بنابراین برای انتخاب بین فارکس یا کریپتو، اگر معیار را امنیت سرمایهگذاری در نظر بگیریم، فارکس برای معاملهگران محافظهکار انتخاب بهتری است.
در مقابل بازار کریپتو بهخاطر نوپا و غیرمتمرکز بودن، ساختار قانونی منسجمی مثل فارکس ندارد. بسیاری از رمزارزها بدون پشتوانه و هویت مشخص ایجاد می‌شوند و پروژه‌های کلاهبرداری یا اصطلاحا «شیت کوین‌ها» در این بازار کم نیستند.
جدول زیر به خوبی نشان می‌دهد که امنیت سرمایهگذاری فارکس یا کریپتو در سال 2025 چه تفاوت‌هایی با هم دارد.
معیار مقایسه | فارکس | ارز دیجیتال (کریپتو) |
تنظیم‌گری (Regulation) | تحت نظارت نهادهای بینالمللی مانند نهاد FCA، نهاد CySEC و نهاد NFA | در اغلب کشورها هنوز بدون نظارت یا با قوانین مبهم |
امنیت پلتفرم‌ها | بروکرهای معتبر امنیت بالایی دارند؛ اما بروکرهای نامعتبر ریسک‌دار هستند | برخی صرافی‌ها امن‌اند (مثل Binance، Coinbase)، اما هک صرافی‌ها سابقه زیادی دارد |
مالکیت دارایی | شما با واسطه (بروکر) معامله می‌کنید و مالک واقعی ارز نیستید | در صورت نگهداری در کیف پول شخصی، مالک واقعی دارایی هستید |
ریسک نوسانات | نوسانات کنترل‌شده‌تر و قابل پیش‌بینی‌تر | نوسانات شدید؛ امکان از دست رفتن سرمایه در چند روز وجود دارد |
احتمال کلاهبرداری | در صورت انتخاب بروکرهای معتبر، ریسک پایین است | پروژه‌های کلاهبرداری (Shitcoin / Rug pull) بسیار زیادند |
امنیت فنی | نیاز به دانش فنی بالا ندارد؛ اما انتخاب بروکر مهم است | نیاز به دانش بلاکچین، امنیت کیف پول، مدیریت کلید خصوصی |
پشتیبانی قانونی | در کشورهایی که فارکس قانونی است، امکان پیگیری حقوقی وجود دارد | پیگیری قانونی در بسیاری از کشورها دشوار یا غیرممکن است |
فارکس یا ارز دیجیتال؛ در سال ۲۰۲۵، کدام بازار فرصت‌های بهتری دارد؟
در ادامه به بررسی مهمترین عوامل موثر بر بازارهای فارکس یا کریپتو در سال 2025 خواهیم پرداخت تا فرصت‌ها و چالش‌های هر یک را بررسی کنیم.
کاهش نرخ بهره بر کدام تاثیر می‌گذارد؛ فارکس یا ارز دیجیتال؟
با کنترل تدریجی تورم جهانی، انتظار می‌رود بانک‌های مرکزی به‌ویژه در آمریکا و اروپا، سیاست‌های انقباضی خود را کاهش دهند. اتفاقی که می‌تواند به افت نوسانات در بازار فارکس منجر شود. با در نظر گرفتن چنین سناریویی فرصت سودآوری در بازار فارکس کمی محدود خواهد شد و احتمالا غیر از نوسانات قابل توجه در اقتصادهای پرریسک و جفت‌ارزهای نوظهور، نوسان زیادی در بازار مشاهده نشود.
افزایش پذیرش نهادی بر کدام بیشتر تاثیر دارد؛ فارکس یا ارز دیجیتال؟
انتظار می‌رود در سال ۲۰۲۵ شرکت‌های بزرگ و حتی بانک‌های مرکزی برخی کشورها، به‌صورت رسمی وارد بازار رمز ارزها شوند. اتفاقی که می‌تواند زیرساخت‌هایی مثل ETFهای بیت‌کوین را تقویت کند. در صورت رخ دادن چنین سناریویی، احتمالا ورود سرمایه به بازار کریپتو افزایش خواهد یافت و در دارایی‌هایی مانند بیت کوین، اتریوم و پروژه‌های مرتبط با هوش مصنوعی، شاهد افزایش قیمت خواهیم بود.
گسترش ارزهای دیجیتال ملی بر کدام تاثیر بیشتری دارد؛ فارکس یا ارز دیجیتال؟
انتظار می‌رود کشورهایی مانند چین، هند، روسیه و کشورهای عضو اتحادیه اروپا در سال ۲۰۲۵ پروژه‌های ارز دیجیتال ملی خود را توسعه دهند. به همین دلیل رشد چشمگیر توکن‌هایی که با زیرساخت بلاکچین ملی سازگار باشند یا رشد پلتفرم‌های پرداخت دیجیتال قابل انتظار است. به همین دلیل می‌توان انتظار داشت با رشد ارزهای دیجیتال ملی، بازار کریپتو هم رشد قابل توجهی را تجربه کند.
افزایش فشارهای سیاسی بر کدام بازار تاثیر بیشتری دارد؛ فارکس یا کریپتو؟
با ادامه تنش‌ها در مناطقی مثل خاورمیانه، شرق اروپا و آسیا، احتمالاً شاهد نوسانات شدید در ارزهای کشورهایی با اقتصاد آسیب‌پذیر خواهیم بود. این موضوع می‌تواند در کوتاه‌مدت فرصت‌های خوبی در بازار فارکس ایجاد کند.
به طور کلی در سال ۲۰۲۵، با توجه به روندهای اقتصادی، فناوری و سیاسی جهان، بازار کریپتو فرصت‌های رشد بیشتری نسبت به بازار فارکس خواهد داشت. البته به همان نسبت ریسک این بازار بیشتر هم خواهد بود. کریپتو در آستانه‌ی ورود به فاز بلوغ و پذیرش نهادی قرار گرفته، و از طرفی، پروژه‌های مرتبط با هوش مصنوعی، متاورس، دیفای و ذخیره‌سازی داده در حال شکوفایی هستند.
جمع‌بندی
در نهایت، نمی‌توان به‌طور مطلق یک بازار را برتر از دیگری دانست و بین بازار فارکس یا کریپتو یکی را سودآورتر پیشبینی کرد. هر یک دارای ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌های خاص خود است.
سرمایه‌گذارانی که به دنبال تعادل در سبد دارایی خود هستند، می‌توانند با ترکیب این دو بازار، هم از ثبات فارکس و هم از پتانسیل رشد کریپتو بهره‌مند شوند. آنچه اهمیت دارد، شناخت دقیق از ماهیت هر بازار و انطباق آن با شخصیت سرمایه‌گذار است.
انتخاب بین فارکس یا کریپتو بستگی به سبک معامله شما دارد. فارکس برای معاملهگران محافظهکار و کریپتو برای افراد ریسکپذیر جذابتر است.
بازار فارکس بازاری جهانی برای تبادل ارزهای خارجی است که در آن معاملهگران از نوسانات قیمتی جفت‌ارزها مانند EUR/USD سود کسب می‌کنند.
امنیت فارکس بهخاطر نظارت نهادهای بینالمللی و ساختار قانونی شفاف، امنیت حقوقی بالاتر است.
با توجه به پذیرش نهادی رمزارزها و رشد فناوریهای بلاکچین، بازار کریپتو در سال ۲۰۲۵ فرصت رشد بیشتری خواهد داشت.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.