دنیای رمز ارزها و فناوری بلاکچین به سرعت در حال تکامل است و با گذشت زمان شاهد تولد انواع مختلفی از رمز ارزها و توکن‌ها هستیم. از محبوب‌ترین رمز ارزها که به عنوان یک ابزار برای تبادل و حفظ ارزش در دنیای دیجیتال به کار می‌روند، استیبل کوین‌ها هستند.
ارز دیجیتال USDC یکی از استیبل کوین‌های مطرح بازار رمز ارز است که این روزها کاربران زیادی از آن استفاده می‌کنند. این ارز دیجیتال به عنوان یک توکن مبتنی بر دلار آمریکا (USD) شناخته می‌شود و ارزش آن معادل یک دلار آمریکاست. دلیل نام‌گذاری استیبل کوین برای این دست از رمز ارزها نیز به این دلیل است که ارزش آن پایدار است و همواره معادل یک دلار آمریکا ارزش دارد.
برخلاف رمز ارزهای مطرح مانند بیت کوین (Bitcoin) و اتریوم (Ethereum) که ارزش آن‌ها متغیر است و ممکن است در یک زمان خاص به شدت افزایش یا کاهش یابد، استیبل کوین‌ها به منظور حفظ ارزش سرمایه‌گذاران، فعالیت خود را در دنیای دیجیتال آغاز کردند. استیبل کوین USDC به عنوان توکن مبتنی بر بلاکچین در شبکه‌های مختلفی مانند اتریوم قابل تبادل است که همین موضوع به فراگیری این رمز ارز کمک بسیاری کرد.
در اکثر اوقات استیبل کوین‌ها تحت نظر و مالکیت شرکت‌ها و موسسات مالی قرار دارند و این شرکت‌ها مسئولیت حفظ پایداری ارزش استیبل کوین و تضمین ارزش آن را بر عهده دارند. برای این منظور، آن‌ها اموال مالی و وثیقه‌های معتبر را در بانک‌ها نگهداری می‌کنند تا ارزش استیبل کوین را تضمین کنند. به طور کلی ارز دیجیتال USDC یک ابزار بسیار مناسب در دنیای دیجیتال است که امکان انجام مبادلات با پایداری بالا را فراهم می‌کند.
تاریخچه‌ی استیبل کوین USDC
استیبل کوین USDC توسط شرکت‌های Circle و Coinbase توسعه داده شد. Circle یک شرکت فین‌تک متخصص در فعالیت‌های مرتبط با رمز ارز و بلاکچین است که در سال 2013 تأسیس شد. Coinbase نیز بدون شک یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های این روزهای بازار رمزارز است که در سال 2012 تأسیس شد. در می سال 2018، این دو شرکت به صورت مشترک اعلام کردند که USDC را به عنوان یک استیبل کوین معرفی می‌کنند.
این استیبل کوین به عنوان یک ارز پایدار به ارزش دلار آمریکا متصل شد و توسط این دو شرکت معتبر مدیریت و تأمین شد. این همکاری به عنوان سنتر کنسرسیوم (Centre Consortium) شناخته شد. نخستین نسخه‌های USDC به عنوان یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC-20 بر روی بلاک چین اتریوم عرضه شد. این استیبل کوین به سرعت در بازار رمز ارزها پذیرفته شد و به یکی از استیبل کوین‌های محبوب در دنیای رمز ارزها تبدیل شد.
در حال حاضر بسیاری از صرافی‌های معتبر در معاملات خود از ارز دیجیتال USDC پشتیبانی می‌کنند. USDC به عنوان یک رمزارز پایدار در معاملات بین‌المللی، پرداخت‌های دیجیتال، تجارت الکترونیکی و سایر حوزه‌های مالی استفاده می‌شود. همچنین، تیم توسعه‌دهنده‌ی این استیبل کوین به طور مداوم روی بهبود امکانات این رمز ارز کار می‌کند.
در تاریخ 23 اوت 2023، صرافی کوین بیس اعلام کرد که بخش زیادی از سهام شرکت سیرکل را خریداری کرده است. این اقدام به نظر می‌رسد که برای سیرکل که در سال گذشته بخشی از بازار خود را از دست داده بود، اتفاق خوبی باشد. کوین بیس در وبلاگ خبری خود اعلام کرد که این کنسرسیوم دیگر به صورت مستقل فعالیت نخواهد کرد و سیرکل به عنوان مسئول صدور USDC ها عمل خواهد کرد؛ این تغییر به این معناست که مسئولیت‌های کنسرسیوم سنتر در زمینه حاکمیت و عملیات به نحوی در فرآیندهای داخلی سیرکل یکپارچه می‌شوند.
هدف از این ساختار جدید، افزایش کارایی عملیات و حاکمیت بهتر بر سیرکل به‌عنوان صادرکننده استیبل کوین USDC است. این مسئولیت‌ها شامل مدیریت کلیدهای قرارداد هوشمند، تطابق با قوانین مربوط به مدیریت و فراهم‌سازی قابلیت استفاده از USDC در پلتفرم‌های مختلف است.
نقش استیبل کوین‌ها در بازار رمز ارز
استیبل کوین‌ها به عنوان یک دسته‌‌ی مهم در بازار رمز ارز شناخته می‌شوند و نقش بسیار مهمی در اکوسیستم رمز ارزها ایفا می‌کنند. این نوع از رمز ارزها به عنوان راهی برای حفظ پایداری ارزش در دنیای دیجیتال عمل می‌کنند.
همانطور که گفتیم یکی از نقش‌های اصلی استیبل کوین‌ها در بازار ارز دیجیتال، حفظ ارزش و اصل سرمایه است. به دلیل این که ارزش استیبل کوین به یک ارزش پایه (معمولاً دلار آمریکا) متصل می‌شود، این رمز ارز می‌تواند پایداری بالایی را ارائه دهند و از نوسانات نامطلوبی که در رمز ارزهای دیگر وجود دارد، جلوگیری کند. این امکان به کاربران اعتماد بهتری در انجام تراکنش‌ها و نگهداری دارایی‌هایشان در بازار ارائه می‌دهد.
استفاده از استیبل کوین‌ها به عنوان واسطه‌ای برای حمایت از ارزهای دیجیتال دیگر نیز بسیار کاربرد دارد. بسیاری از صرافی‌ها، امکان تبادل ارزهای دیجیتال مختلف با استیبل کوین را ارائه می‌دهند که این امر به کاربران امکان می‌دهد تا به سرعت و با کمترین نرخ کارمزد به معاملات رمز ارزها بپردازند.
علاوه بر این کاربرد استیبل کوین در پرداخت‌های دیجیتال و تجارت الکترونیکی رو به افزایش است. پلتفرم‌های آنلاین می‌توانند از این رمز ارزها به منظور انجام تراکنش‌های سریع و پایدار استفاده کنند. به طور کلی استیبل کوین‌ها به عنوان یک ابزار پایدار و کلان در بازار ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند که تأثیر بسزایی در حفظ پایداری ارزش در دنیای دیجیتال دارند و کاربردهای متنوعی را ارائه می‌دهند.
تفاوت استیبل کوین‌ها با سایر رمز ارزها
استیبل کوین‌ها با سایر رمز ارزها در برخی ویژگی‌های اساسی تفاوت دارند. در ادامه به بررسی دقیق‌تر این موضوع می‌پردازیم.
پایداری ارزش
رمز ارزهای مطرح مانند بیت کوین و اتریوم از نظر قیمتی ارزش ثابتی ندارند و قیمت آن‌ها به شدت تحت تاثیر نوسانات بازار قرار دارد. این رمز ارزها اغلب برای سرمایه‌گذاری و معامله‌گری استفاده می‌شوند. در مقابل استیبل کوین‌ها به عنوان رمز ارزهای پایدار شناخته می‌شوند زیرا ارزش آن‌ها به یک ارز پایه گره خورده است. این ارتباط با ارز مبنا باعث می‌شود که ارزش استیبل کوین پایدار باشد و نوسانات بسیار ناچیزی را تجربه کند.
کاربرد و ساختار
استیبل کوین‌ها به عنوان یک وسیله برای حفظ پایداری ارزش و انجام معاملات روزانه استفاده می‌شوند. این دسته از رمز ارزها به خصوص در پرداخت‌های دیجیتال، تجارت الکترونیکی و معاملات بین‌المللی کاربرد فراوانی دارند. استیبل کوین‌ها ممکن است بر روی چندین بلاک چین مختلف ایجاد شوند و در واقع بلاک چین اختصاصی خود را ندارند. در صورتی که بسیاری از رمز ارزهای مطرح مانند بیت کوین، بلاک چین و شبکه‌ی اختصاصی خود را دارند.
قوانین و مقررات
در حال حاضر هنوز برای بازار رمز ارز قوانین مشخصی از سمت دولت‌ها وجود ندارد. برخی از دولت‌ها این نوع از دارایی‌ها را به رسمیت می‌شناسند در صورتی که در برخی از کشورها شاهد ممنوعیت بازار رمز ارز هستیم. اما تا حد بسیاری قانون‌گذاری برای استیبل کوین‌ها متفاوت است و دید مثبت‌تری نسبت به این دست از ارزهای دیجیتال وجود دارد. در حال حاضر بسیاری از کسب و کارها از استیبل کوین‌ها به عنوان یک روش پرداخت پشتیبانی می‌کنند.
تفاوت USDC با تتر (USDT) چیست؟
هیچ شکی وجود ندارد که تتر (USDT) به عنوان پرطرفدارترین استیبل کوین بازار رمز ارز است اما این استیبل کوین، عاری از چالش و عیب نیست. تتر در حال حاضر با مسائل قانونی و ابهامات مرتبط با شرکت و پشتوانه آن روبرو است و همین موضوع بر روی اعتماد به این استیبل کوین تاثیر گذاشته است.
چالش‌های تتر باعث شده تا سایر استیبل کوین‌ها نیز بتوانند در این حوزه حرفی برای گفتن داشته باشند. در رابطه با مقایسه USDC و تتر، در ابتدا باید اشاره کرد که هر دو استیبل کوین در واقع متمرکز بوده و از طریق مراکز خاص خود که شرکت‌های توسعه دهنده آن‌ها هستند، صادر می‌شوند. USDC توسط کنسرسیوم سنتر و USDT توسط شرکت Tether Holding Limited ایجاد می‌شوند.
در مورد قوانین و مقررات، USDC و شرکت‌های مرتبط با آن توانسته‌اند تطابق خود با قوانین را به خوبی اثبات کنند. در حالی که در مورد تتر و شرکت‌های پشتیبان آن، ابهامات بسیاری وجود داشته و این موضوع تتر را با چالش‌های متعددی روبرو کرده است.
وضعیت صندوق خزانه و پشتوانه تتر همچنان مبهم است. این استیبل‌کوین تا حدودی پشتوانه نقدی دارد و بخشی از ارزش آن توسط دارایی‌های دیجیتال و دریافتی‌های حاصل از وام‌های ارائه‌شده توسط شرکت Tether به اشخاص ثالث تأمین می‌شود. از سوی دیگر USDC از پشتوانه کامل نقدی برخوردار است و تمام ارزش آن با نقدینگی واقعی پشتیبانی می‌شود که مزیت بسیار خوبی برای این استیبل کوین محسوب می‌شود.
علی‌رغم چالش‌ها و ابهامات موجود برای تتر، این استیبل کوین پیشتاز این حوزه بوده و حجم معاملات بسیار بیشتری نسبت به USDC دارد، اما پیش بینی می‌شود که USDC بتواند در آینده، جایگاه بسیار مناسبی را در این حوزه تصاحب کند.
نگاهی به تاریخچه‌ی استیبل کوین USDC
- می 2018: معرفی ارز دیجیتال USD Coin توسط شرکت سیرکل و جمع‌آوری مبلغ 110 میلیون دلار از سوی صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- سپتامبر 2018: راه‌اندازی رسمی استیبل کوین USDC
- ژانویه 2019: انتشار اطلاعیه از سوی شرکت سنتر با همکاری گرنت تورنتون (Grant Thornton) و اعلام نگهداری 251 میلیون دلار توسط شرکت سیرکل برای پشتوانه USDC
- مارس 2020: پذیرش USDC به عنوان وثیقه توسط استیبل کوین DAI
- ژوئن 2020: افزایش چشمگیر استفاده از USDC و رسیدن به نقطه عطف جدید در تعداد کاربران
- سپتامبر 2020: همکاری USDC با شبکه الگورند (Algorand)
- اکتبر 2020: همکاری USDC با شبکه‌های استلار (Stellar) و سولانا (Solana)
- سپتامبر 2022: لیست شدن USDC در صرافی مطرح رابین هود (Robinhood)
- نوامبر 2022: اضافه شدن پشتیبانی از اپل پلی (Apple Pay)
- آوریل 2023: راه‌اندازی پروتکل نقل و انتقالات بین زنجیره‌ای اتریوم و آوالانچ (Avalanche) توسط شرکت سیرکل
- ژوئن 2023: استخدام مدیر اجرایی سابق وزارت خزانه‌داری آمریکا توسط شرکت سیرکل به عنوان مدیر حقوقی ارشد
نسخه دوم استیبل کوین USDC
در ماه اوت 2020، کنسرسیوم سنتر نسخه دوم ارز دیجیتال USDC را معرفی کرد. این نسخه‌ی جدید، اقدامات مهمی در پروتکل و قرارداد‌های هوشمند این استیبل کوین ایجاد کرده و هدف آن بهبود قابلیت‌های پرداخت و تراکنش‌های همتابه‌همتا است. این به‌روزرسانی باعث تسهیل فرآیند پرداخت شده و به مشتریان اجازه می‌دهد تا پرداخت‌های USDC را به صورت مستقیم و بدون دغدغه دریافت و ارسال کنند و به جای استفاده از اتریوم، از خود ارز دیجیتال USDC برای پرداخت کارمزد استفاده کنند.
امنیت در استیبل کوین USDC
استیبل کوین USDC یکی از رمز ارزهای پایدار معتبر در بازار رمز ارزها ست و برای تضمین امنیت معاملات و دارایی‌های کاربران خود از امکانات امنیتی گسترده‌ای بهره می‌برد. در ادامه به بررسی برخی از امکانات امنیتی استیبل کوین USDC می‌پردازیم.
- تأمین مالی و تخصیص منابع: شرکت پشتوانه استیبل کوین USD اطمینان می‌دهد که تمام توکن‌های USDC با معادل آن در حساب‌های بانکی نگهداری می‌شوند. این موضوع به کاربران این اطمینان را می‌دهد که هر توکن USDC ارزش واقعی یک دلار را دارد.
- قوانین و مقررات: استیبل کوین USDC تحت نظارت قوانین مالی بین المللی قرار دارد. این نظارت‌ها به منظور اطمینان از رفتار منظم و شفافیت در فعالیت‌های مالی و صدور گواهی‌نامه‌های حسابرسی انجام می‌شود.
- شفافیت معاملات: تمام معاملات با استفاده از USDC بر روی بلاک چین ثبت می‌شوند. این امر به کاربران این امکان را می‌دهد تا معاملات خود را به دقت بررسی کنند و اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌های آن‌ها به درستی انجام می‌شود.
- استفاده از فناوری بلاک چین: بلاک چین به عنوان زیر بنای استیبل کوین USDC عمل می‌کند. این فناوری به عنوان یک کتابخانه برای ثبت تمام تراکنش‌ها عمل می‌کند و امکان دسترسی به اطلاعات تاریخچه تراکنش‌ها را فراهم می‌کند.
- نکات فنی امنیتی: تکنیک‌های مختلفی برای حفظ امنیت تراکنش‌ها و کیف پول‌های کاربران در استیبل کوین USDC مورد استفاده قرار می‌گیرد. تکنیک‌هایی مانند رمزنگاری قوی، تأیید دو مرحله‌ای و سیستم‌های پیشگیری از تقلب. تیم توسعه دهنده این استیبل کوین به طور مداوم در حال بروزرسانی نکات امنیتی است.
مزایای استیبل کوین USDC
- پایداری ارزش: یکی از مزایای بزرگ استفاده از USDC و سایر استیبل کوین‌ها، پایداری ارزش آن است. هر یک USDC معادل یک دلار آمریکا ارزش دارد. این امر به کاربران این اطمینان را می‌دهد که ارزش دارایی‌هایشان در بازار رمز ارز تحت تاثیر نوسانات قرار ندارد.
- سرعت و کارمزد مناسب: استیبل کوین USDC بر روی بسیاری از بلاک چین‌های مطرح فعال است و امکان انجام تراکنش این استیبل کوین بر روی آن‌ها وجود دارد. این موضوع باعث می‌شود تا کاربران، حق انتخاب زیادی در هنگام انجام تراکنش داشته باشند و بتوانند در لحظه، بهترین شبکه را از نظر سرعت و کارمزد برای انجام تراکنش انتخاب کنند.
- پشتوانه مالی شفاف: استیبل کوین USDC به صورت کامل تأمین مالی شده و معادل آن در حساب‌های بانکی به عنوان پشتوانه و ذخیره ارزش، حفظ و نگهداری می‌شوند. این موضوع باعث می‌شود که اطمینان به این استیبل کوین تا حد بسیار زیادی افزایش یابد. در حال حاضر تتر به عنوان پیشتاز حوزه استیبل کوین، درگیر چالش‌های قانونی بسیاری در رابطه با پشتوانه مالی توکن‌های خود است.
- حمایت شرکت‌های معتبر: یکی از نکات قوت استیبل کوین USDC، حمایت آن توسط شرکت‌های برجسته است. این شرکت‌ها با تایید قابل اعتماد بودن این ارز دیجیتال، مسئولیت پشتیبانی از USDC را بر عهده دارند.
- سازگاری با پلتفرم‌ها: استیبل کوین USDC با برنامه‌ها و پلتفرم‌های متعددی سازگاری دارد و توسعه آن در چندین پلتفرم امکان‌پذیر است.
معایب استیبل کوین USDC
- مسائل قانونی و نظارتی: در حال حاضر بسیاری از کشورها نسبت به رمز ارزها موضع مناسبی ندارند و قوانین سختگیرانه‌ای برای این بازار اتخاذ کردند. استیبل کوین USDC نیز ممکن است تحت تاثیر بسیاری از این قوانین و محدودیت‌ها قرار بگیرد.
- حریم خصوصی: تراکنش‌های USDC در بلاک چین ثبت می‌شوند و امکان مشاهده آن‌ها برای کاربران وجود دارد. اگر به دنبال حفظ حریم خصوصی کامل در معاملات رمز ارزی خود هستید، USDC ممکن است گزینه‌ی مناسبی نباشد.
جمع‌بندی نهایی
استیبل کوین USDC یکی از رمز ارزهای بسیار مهم و معتبر در بازار رمز ارز است. با توجه به پایداری ارزش آن که معادل یک دلار آمریکا است، این رمز ارز به عنوان یک ابزار ارزشمند برای تبادل ارزش در بازار و همچنین حفظ ارزش در دنیای دیجیتال شناخته می‌شود.
USDC با استفاده از تکنولوژی بلاکچین و تضمین مالی، به کاربران این امکان را می‌دهد که به صورت امن و شفاف در بازار رمز ارز فعالیت کنند. در نهایت، استفاده از استیبل کوین USDC به عنوان یک ابزار معتبر برای تبادل ارزش و حفظ پایداری ارزش در دنیای رمز ارزها با توجه به مزایا و معایب آن و نقش بی‌پایانی که در این بازار ایفا می‌کند، انتخابی ارزشمند است.
اگرچه استیبل کوین‌های دیگری مانند تتر در این بازار وجود دارند که حتی محبوبیت بسیار بیشتری نسبت به USDC دارند، اما این استیبل کوین پتانسیل بسیار بالایی از خود نشان داده و می‌تواند در آینده جایگاه بسیار مناسبی را کسب کند.
استیبل کوین USDC یک ارز دیجیتال پایدار از نظر قیمت است که ارزش آن معادل یک دلار آمریکا است.
USDC با پشتوانه‌ی ارزشی معادل دلار آمریکا در حساب‌های بانکی، تأمین مالی می‌شود. این به معنای آن است که هر یک USDC با معادل یک دلار آمریکا تضمین می‌شود و معادل هر توکن در حساب بانکی به صورت دلار، موجود است.
بله، USDC تحت نظر موسسات مالی و مقامات نظارتی مختلف قرار دارد.
USDC بر روی بلاک چین‌های مختلفی مانند اتریوم و ترون (Tron) قابل استفاده است.
بله، USDC و تتر، دو استیبل کوین متفاوت هستند که تفاوت‌هایی در زمینه تأمین مالی، نظارت و شفافیت دارند.
بله. یو اس دی کوین از امکانات امنیتی متعددی استفاده می‌کند که این استیبل کوین را تا حد بسیار زیادی امن کرده است.
بله. USDC به عنوان یک استیبل کوین معاملات بین‌المللی را تسهیل می‌کند و برای کاربران امکان انجام تراکنش‌های بین‌المللی با سرعت زیاد را فراهم می‌کند.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.