فارسـی

فهرست مطالب
    برای شروع تولید فهرست مطالب ، یک هدر اضافه کنید

    دوستاتو معرفی کن و پـــــــــاداش بگیـــــــر

    معامله‌گری طلا با کمتــــــرین اسپــــرد

    معرفی ارز دیجیتال بایننس یو اس دی (BUSD)

    فهرست مطالب
      برای شروع تولید فهرست مطالب ، یک هدر اضافه کنید

      در دنیای پویای فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال، دارایی‌هایی وجود داشته که سعی در ایجاد پایداری بیشتری و سهولت خرید و فروش ارزها را دارند. این دارایی‌ها، که با نام استیبل کوین‌ها (Stable coin) شناخته می‌شوند، نقش مهمی در جذب گروه گسترده‌ای از کاربرانی که در مورد نوسانات قیمت بازار دارایی‌های دیجیتال تردید دارند، ایفا می‌کنند.

      یکی از این توکن‌ها که توسط اکوسیستم بایننس و بر روی بلاکچین اتریوم و زنجیره بایننس قرار دارد، BUSD نام دارد. این توکن تحت رگوله و حسابرسی منظم دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک قرار دارد تا از این اطمینان حاصل شود که ارزش آن تضمین‌ شده‌ است. در این مقاله قصد داریم بهتر این استیبل کوین را بشناسیم و از مزیت‌ها و ویژگی‌های آن مطلع شویم. با ما همراه شوید.

      استیبل کوین بایننس چیست؟

      استیبل کوین بایننس (BUSD) یک استیبل کوین با پشتوانه فیات است که توسط شرکت بایننس (Binance) و پکسوس (Pexos) منتشر شده است. هر توکن BUSD دارای پشتوانه 1به 1 با دلار آمریکا است. یعنی ارزش آن معادل ۱ دلار آمریکاست. هدف BUSD ارائه یک جایگزین ارز دیجیتال با ثبات‌ برای معامله‌گران و سرمایه گذارانی است که به دنبال اجتناب از نوسانات بازار دارایی دیجیتال هستند.

      صرافی بایننس بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال از نظر حجم معاملات در سایت Coin Market Cap است و کمتر کسی را می‌توان پیدا کرد که نام این صرافی را نشنیده باشد. راه اندازی BUSD در پلتفرم بایننس، یک حرکت استراتژیک برای افزایش بیشتر پذیرش ارزهای دیجیتال است. بایننس با ارائه یک گزینه استیبل کوین می‌تواند طیف وسیع‌تری از کاربرانی را که ممکن است به دلیل نوسانات برای ورود به بازار دارایی‌های دیجیتال مردد بوده‌اند، جذب کند.

      علاوه‌بر این BUSD راهی برای تبلیغ صرافی بایننس است. دلیل اهمیت استیبل کوین‌های بومی برای شرکتی مانند بایننس این است که به ایجاد تجربه‌ای یکپارچه‌‌تر برای کاربران کمک می‌کند. BUSD یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC20 است که بر روی شبکه‌‌‌‌ی بلاکچین اتریوم ساخته شده است. با این حال، از شبکه BEP-2 مخصوص خود بایننس نیز پشتیبانی می‌کند. BEP-2 شبکه‌‌ای است که نحوه ایجاد و انتقال دارایی‌های دیجیتال جدید در زنجیره بایننس را تعریف می‌کند.

      زنجیره بایننس (Binance Chain) یک پلتفرم بلاک‌چینی است که توسط بایننس توسعه یافته است. بایننس با تعامل بین زنجیره بومی شرکت و محبوب‌ترین پلتفرم قرارداد هوشمند، می‌تواند طیف گسترده‌ای از گزینه‌ها را در مورد دارایی‌های دیجیتال به کاربران خود ارائه دهد.

      بسیاری از کیف پول‌ها و پلتفرم‌های وام دهی نیز BUSD را می‌پذیرند. این زیرساخت بایننس یو اس دی را برای استفاده گسترده و خرید و فروش ارزها فراهم می‌کند. به عنوان مثال، کاربر می‌تواند BUSD را با بیت کوین در صرافی بایننس خریداری کرده و سپس از BUSD برای معامله و خرید ارزهای دیگر استفاده کند.

      بایننس یو اس دی BUSD چگونه کار می‌کند؟

      در بازار ارزهای دیجیتال انواع مختلفی از استیبل کوین‌ها موجود است. BUSD یک استیبل کوین با پشتوانه‌ی فیات است، به این معنی که به ازای هر BUSD در گردش، 1 دلار در حساب صرافی مورد نظر به عنوان ذخیره نگهداری می‌شود. بایننس و پکسوس برای اطمینان از اینکه دلار آمریکا به اندازه‌ي کافی برای حمایت از BUSD در گردش وجود دارد، با برخی از بزرگترین بانک‌های جهان همکاری کرده‌اند. آن‌ها با هم ذخیره‌ای ایجاد کرده‌اند که برای پشتیبانی از تمام توکن‌های BUSD در گردش استفاده می‌شود.

      پکسوس یک موسسه مالی رگوله شده است که دارایی‌های دیجیتال را صادر می‌کند. آن‌ها همچنین شرکت پشتیبان استیبل کوین محبوب PAX هستند. پکسوس به عنوان یک متولی ارزهای دیجیتال، مسئول نگهداری ذخایر دلار است که برای پشتیبان‌گیری از توکن‌های BUSD استفاده می‌شود. این زیرساخت مالی دیجیتال به BUSD اجازه می‌دهد تا به طور کامل با دلار آمریکا قابل بازخرید باشد.

      بایننس از سوی دیگر، مسئولیت مدیریت توکن BUSD را بر عهده دارد. این شامل فهرست کردن توکن در مبادلات آن‌ها و ارائه پشتیبانی کاربران است. به عبارت دیگر، بایننس مغز کنترل‌ کننده استیبل کوین BUSD است. از طریق قراردادهای هوشمند، بایننس همچنین می‌تواند توکن‌های BUSD را در صورت نیاز مینت (Mint) کند یا آن را بسوزاند. مینت کردن فرآیند ایجاد توکن‌های جدید BUSD است و این کار زمانی انجام می‌شود که پکسوس دلار را به ذخایر صرافی واریز می‌کند.

      سپس توکن‌های BUSD تازه مینت شده به کیف پول مشتری ارسال می‌شوند. سوزاندن برعکس مینت کردن است؛ این فرآیند از بین بردن توکن‌های BUSD اشاره دارد و زمانی انجام می‌شود که مشتریان BUSD خود را به دلار آمریکا بازخرید کنند. همانطور که قبلا ذکر شد، توکن BUSD با کمک شبکه ERC20 اتریوم ایجاد شد و با شبکه BEP-2 بایننس نیز سازگار است. این بدان معنی است که توکن را می‌توان هم در اتریوم و هم در بلاک‌چین بایننس استفاده کرد.

      روش کار به این صورت است که وقتی کاربر می‌خواهد BUSD خود را از یک بلاک‌چین به بلاک‌چین دیگر منتقل کند، باید آن را با استفاده از تابع تبدیل بایننس انجام دهد. تابع تبدیل بایننس قابلیتی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا دارایی‌های دیجیتال خود را به طور یکپارچه بین بلاک‌چین‌های مختلف جابجا کنند زیرا بایننس به عنوان پلی بین دو بلاک‌چین عمل می‌کند.

      به عنوان مثال، فرض کنید معامله‌گری می‌خواهد BUSD خود را از شبکه‌ی اتریوم به شبکه‌ی بایننس تبدیل کند. تنها کاری که آن‌ها باید انجام دهند این است که BUSD خود را به یک آدرس تعیین شده در زنجیره بایننس ارسال کنند. سپس بایننس به طور خودکار BUSD را به مقدار معادل همان قیمت در شبکه BEP-2 تبدیل کرده و آن را به کیف پول معامله‌گر ارسال می‌کند. از همین فرآیند می‌توان برای تبدیل BUSD از شبکه بایننس به اتریوم استفاده کرد. با سازگاری با اتریوم و شبکه بایننس، این توکن می‌تواند در برنامه‌های مختلف مورد استفاده قرار گیرد.

      تاریخچه استیبل کوین BUSD به چه صورت است؟

      در سپتامبر 2019، بایننس اعلام کرد که در حال راه اندازی یک استیبل کوین جدید است. این توکن با مشارکت پکسوس، یک موسسه مالی تنظیم‌ شده که دارایی‌های دیجیتالی را صادر می‌کند، توسعه یافته است. بنیانگذار بایننس، چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao) اظهار داشت که توکن جدید به طور کامل توسط دلار آمریکا پشتیبانی خواهد شد.

      پکسوس در سال 2012 به عنوان یک شرکت فین تک (Fintech Company) شروع به کار کرد. این شرکت در نیویورک است و توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک رگوله می‌شود. در سال 2018، پکسوس یکی از اولین دارایی‌های دیجیتال را راه اندازی کرد که توسط یک ایالت ایالات متحده رگوله می‌شد. این دارایی PAX نام داشت و یک استیبل کوین بود که توسط دلار آمریکا حمایت می‌شد. تنها یک سال بعد، پکسوس BUSD را با مشارکت بایننس راه اندازی کرد.

      این فرایند یک حرکت استراتژیک از طرف بایننس بود و آن‌ها با راه اندازی یک استیبل کوین روی بلاک چین خود، توانستند جایگزینی برای استیبل کوین‌های محبوب اتریوم ارائه کنند. در ماه‌های بعد از راه‌اندازی BUSD، این توکن به سرعت محبوبیت پیدا کرد. این موضوع تا حدی به دلیل کمپین بازاریابی تهاجمی بایننس بود و همچنین این استیبل کوین به چندین صرافی محبوب ارزهای دیجیتال مانند OKEx و Huobi اضافه شد.

      تقاضا برای BUSD در طول سال 2020 به رشد خود ادامه داد و ارزش بازار خود را حدود 1360٪ افزایش داد. ارزش بازار BUSD در آغاز سال 2021 حدود 1 میلیارد دلار بود و تنها در یک سال، در پایان سال 2021 به بیش از 14.6 میلیارد دلار رسید. این نقطه عطف مهمی برای بایننس و پکسوس است زیرا ثابت کردند که تقاضا برای استیبل کوین‌های با پشتوانه دلار خارج از اتریوم، زیاد است.

      امروزه BUSD به طور گسترده به عنوان یکی از موفق‌ترین استیبل کوین‌ها در نظر گرفته می‌شود. این توکن توسط میلیون‌ها نفر در سراسر جهان استفاده می‌شود و به یکی از اجزای اصلی بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شده است.

      کاربرد های BUSD چیست؟

      کاربردهای BUSD یا Binance USD در بخش‌ها و صنایع مختلف گسترش یافته و به یکی از ارز‌های کاربردی برجسته در حوزه‌ي معامله آنلاین جهانی تبدیل شده است. BUSD به عنوان یک ارز دیجیتال پایدار و پذیرفته شده عمل کرده و امکان تراکنش‌های یکپارچه در سراسر مرزها را فراهم می‌کند. BUSD با ویژگی‌های امنیتی داخلی و کارمزدهای پایین تراکنش، راه حل پرداخت قابل اعتماد و کارآمدی را برای معامله الکترونیک در سراسر جهان ارائه می‌دهد.

      با ادغام BUSD در پلتفرم‌های خود، بروکر و صرافی‌ها می‌توانند به مشتریان خود یک گزینه ارز دیجیتال قابل اعتماد و پایدار ارائه دهند، که باعث گزینه‌های معاملاتی بیشتر برای مشتری و رشد در صنعت معامله الکترونیک می‌شود. یکی دیگر از کاربردهای BUSD را می‌توان استفاده در معاملات ارزهای دیجیتال نام برد. از آنجایی که BUSD به دلار آمریکا متصل است، به معامله‌گران دارایی با ثبات برای سرمایه گذاری و سفته بازی را ارائه می‌دهد.

      BUSD همراه با سازگاری با صرافی‌های اصلی ارزهای دیجیتال، به عنوان یک ارز واسطه قابل اعتماد برای معامله جفت با سایر ارزهای دیجیتال عمل می‌کند. معامله‌گران می‌توانند معامله یا سود خود را با BUSD در طول نوسانات بازار پوشش دهند. این ثبات و تطبیق پذیری، BUSD را به یک انتخاب جذاب برای معامله‌گران در بازار پویا ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.

      علاوه بر این، BUSD در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز راه پیدا می‌کند. در اکوسیستم DeFi، بایننس یو اس دی به عنوان یک دارایی ارزشمند برای پر کردن شکاف بین پلتفرم‌های مالی متمرکز و غیرمتمرکز عمل می‌کند. ثبات و در دسترس بودن BUSD در سراسر شبکه‌های بلاکچین، آن را به ابزاری ارزشمند برای کاربرانی تبدیل می‌کند که به دنبال استفاده از مزایای DeFi هستند.

      BUSD را در کدام کیف پول‌ها می‌توان ذخیره کرد؟

      معامله‌گرانی که با BUSD معامله می‌کنند باید بتوانند کیف پولی برای ذخیره آن داشته باشند و این کیف پول‌ها باید دارای ویژگی‌هایی مانند سهولت و امنیت باشد. کیف پول‌های BUSD معمولا از اکثر شبکه‌های بلاکچین برای واریز و برداشت این استیبل کوین پشتیبانی می‌کند. در زیر چند مورد از بهترین کیف پول ها برای ذخیره BUSD  را ذکر کرده‌ایم:

      • کیف پول بایننس چین (Binance Chain Wallet)
      • متامسک (MetaMask)
      • سیف پال اس 1 (SafePal S1)
      • مث ولت (MathWallet)
      • تراست ولت (Trust Wallet)

      تفاوت BUSD با سایر استبیل کوین ها مانند USDT و USDC چیست؟

      تفاوت‌های کلیدی وجود دارد که ممکن است بر تصمیم کاربر در مورد استفاده از استیبل کوین تأثیر بگذارد. یکی از تفاوت‌های کلیدی، بلاک چین‌هایی است که این استیبل کوین‌ها روی آن‌ها در دسترس هستند. به عنوان مثال، BUSD به شبکه اتریوم و بایننس محدود می‌شود، در حالی که USDC و تتر (USDT) به چند زنجیره‌‌ی دیگر هم متصل می‌شوند و شبکه‌هایی مانند Solana، Algorand، Avalanche و غیره را پوشش می‌دهند.

      مزیت اصلی قرار گرفتن بر روی چندین بلاکچین سرعت است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌ها را سریعتر و با کارمزد کمتر معامله کنند. علاوه بر این، USDT به دلیل مدیریت ذخایر آن یک گزینه بحث برانگیز باقی می‌ماند. در مقابل، USDC و BUSD حمایت موسسات مالی بزرگ را به دست آورده‌اند و برای اطمینان از کفایت ذخایر تحت حسابرسی‌های دوره‌ای قرار می‌گیرند.

      تفاوت‌های کلیدی دیگری نیز بین این سه وجود دارد. در جدول زیر یک مقایسه سریع از این سه استیبل کوین آورده شده است:

      توضیحات USDT USDC BUSD
      زمان انتشار 2014 2018 2019
      منتشر کننده استیبل کوین Tether Circle Binance and Paxos
      شبکه بلاکچین
      • Algorand
      • Avalanche
      • EOS
      • Ethereum
      • Kusama
      • Liquid
      • Polygon
      • Tron
      • Tezos
      • Solana
      • Algorand
      • Avalanche
      • Ethereum
      • Polygon
      • Tron
      • Solana
      • Flow
      • Hedera
      • Stellar
      • Binance Chain
      • Ethereum
      پشتوانه
      • پول نقد یا شبه دارایی شبه پول
      • خزانه شبه پول آمریکا
      • اوراق تجاری
      • اوراق قرضه شرکتی
      • سپرده مشترک
      • دارایی ارز دیجیتال
      • ریپو معکوس
      • وام با وثیقه
      • پول نقد و خزانه آمریکا
      • پول نقد فیات در حساب‌های اختصاصی در بانک‌های بیمه شده ایالات متحده
      • اسناد خزانه آمریکا
      شرکت رسیدگی BDO italia Deloitte Withum

      USDT گاهی به زیر 1 دلار نزول می‌کند و برخی از شک‌ها را به این باور می‌رساند که ممکن است ذخایر دلاری تتر به طور کامل پشتیبانی نشود. البته ارزش USDT در موارد متعددی  به بالای 1 دلار هم رسیده است، حتی تا 1000 دلار در سال 2019 نیز افزایش یافته است. کمترین میزان معامله آن تا کنون 0.001 دلار در هر دلار بوده است و آن هم در سال 2019 اتفاق افتاد.

      در ژانویه 2023، یک اشکال در سیستم وثیقه‌ سازی بایننس منجر به دی پگ (Depegging) کردن BUSD شد. استیبل کوین USDC نیز پس از بسته شدن بانک سیلیکون در 10 مارس 2023 با کاهش قابل توجهی در ارزش مواجه شد.

      در نهایت، انتخاب استیبل کوین ممکن است به ترجیحات شخصی و آنچه توسط صرافی یا کیف پول ترجیحی کاربر پشتیبانی می‌شود، بستگی داشته باشد. همچنین ممکن است به مورد استفاده خاص بستگی داشته باشد، زیرا برخی از استیبل کوین‌ها ممکن است در شرایط خاصی نسبت به سایرین مزیت‌هایی داشته باشند.

      جمع‌بندی

      با توجه به مطالب مورد بحث در این مقاله، BUSD یکی از پرطرفدارترین استیبل کوین‌‌ها است که توسط بایننس و پکسوس منتشر شده است. این ارز دیجیتال نقش مهمی در حفظ ارزش در بازار رمز‌ارز ایفا می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد تا با دلار واقعی معامله کنند. این ویژگی‌ها، BUSD را به ابزاری مهم برای جلب رضایت کاربران در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است.

       با توجه به اینکه BUSD یک توکن مبتنی بر استاندارد ERC20 است، انتخاب مناسبی برای سرمایه گذاران این حوزه است که به دنبال پایداری و امنیت هستند. در نهایت، تایید و تنظیم BUSD توسط دپارتمان خدمات مالی ایالت نیویورک، این ارز دیجیتال را به یکی از پایدارترین و مطمئن‌ترین ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است. با توجه به مطالب فوق، BUSD توانسته است خود را به عنوان یکی از پیشگامان استیبل کوین‌های پایدار و امن در بازار نشان دهد. اگر شما نیز سوالات بیشتری درباره BUSD داشتید می‌توانید در پرسش و پاسخ بیان کنید یا با متخصصین ما در گروه‌ ای تی بی‌ در میان بذارید.

      BUSD که با نام استیبل کوین بایننس نیز شناخته می‌شود، توسط بایننس که بزرگترین صرافی مبادلات ارزهای دیجیتال است با مشارکت شرکت Paxos عرضه شد.

      اسناد خزانه و پول‌های فیات در آمریکا پشتوانه‌ای برای استیبل کوین بایننس هستند. این پشتوانه توانسته قیمت BUSD را در 1 دلار حفظ کند و آن را تبدیل به استیبل کوین امنی برای سرمایه گذاران بازار ارز های دیجیتال کند.

      BUSD با پشتوانه قوی که دارد به ندرت قیمت آن از 1 دلار تغییر می‌کند ولی ممکن است اگر بازار ارزهای دیجیتال یا خود شرکت بایننس تحت عواملی مختلفی مانند اخبار سیاسی و حقوقی قرار گیرد، دچار تغییر قیمت چند درصدی شود.

      امتیاز شما به این مقاله: