ارزهای دیجیتال تنها روش‌های پرداخت سنتی در سیستم مالی دنیا را دگرگون نکردند. بلکه خدمات مالی دیفای (DeFi)، در این بازار تغییر و تحولات جدی را در بسیاری دیگر از حوزه‌های زندگی روزمره به وجود آورده‌اند. مثلا وام گرفتن را در نظر بگیرید؛ در یک سیستم سنتی مبتنی بر نظام بانکی، دریافت وام تابع قوانین و مقررات خاصی است که بعضا گرفتن وام را برای بسیاری از افراد غیرممکن می‌کنند. این در حالی است که پلتفرم‌هایی در حوزه پرداخت وام ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند و همه تشریفات مرسوم را کنار زده‌اند.
یکی از پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال، پلتفرم آوه (Aave) است. این پروتکل غیرمتمرکز و منبع باز در طول 5 سال فعالیت خود معادل میلیون‌ها دلار وام در قالب ارز دیجیتال به متقاضیان پرداخت کرده است. در این مطلب قصد داریم ضمن معرفی این پروتکل، به‌بررسی ارزش خرید ارز دیجیتال آوه بپردازیم. حتما تا پایان این مطلب با ما همراه باشید.
پروتکل Aave چیست؟
پروتکل Aave یک پلتفرم منبع باز و غیرمتمرکز است که بر بستر بلاکچین اتریوم راهاندازی شده است. این پلتفرم در سال 2018 فعالیت خود را آغاز کرد. راهاندازی آوه (Aave) با سرمایه‌گذاری هفت شرکت زیر صورت گرفت:
- Standard Crypto
- Framework Venture
- DTC Capital
- ParaFi Capital
- Blockchain Capital
- Definance Capital
آوه یک پلتفرم دیفای است که در زمینه‌ی پرداخت وام ارز دیجیتال فعالیت می‌کند. در واقع نقش واسطه را ایفا می‌کند تا وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان در یک فضای غیر متمرکز و مطمئن به‌یکدیگر متصل شوند. محل درآمد این پلتفرم نیز از کارمزدهایی است که بابت ارائه‌ی خدمات به تامین‌کنندگان نقدینگی و وام‌گیرندگان دریافت می‌کند.
اپلیکیشن Aave چگونه کار می‌کند؟
لازم است تاکید کنیم که چیزی تحت عنوان اپلیکیشن موبایل آوه (Aave) وجود خارجی ندارد. این پروتکل تنها یک وب اپلیکیشن دارد که از طریق این لینک می‌توانید به آن دسترسی پیدا کنید. در این پلتفرم 18 استخر نقدینگی (Liquidity Pool) وجود دارد که در هر یک از آن‌ها امکان سپرده‌گذاری یک ارز دیجیتال وجود دارد.
تامین‌کنندگان نقدینگی، باید با متصل کردن کیف پول ارز دیجیتال خود به این وب اپلیکیشن، رمزارز مد نظر خود را، به تعداد مشخصی، در یکی از استخرهای نقدینگی سپرده‌گذاری کنند. برای هر استخر ارز دیجیتال، دوره‌ی زمانی سپرده‌گذاری برای قفل شدن سرمایه و همچنین نرخ پاداش مشخصی تعریف می‌شود که البته ممکن است به‌مرور زمان افزایش یا کاهش پیدا کند.
در ازای توکن‌هایی که تامین کنندگان نقدینگی در استخرها سپرده‌گذاری می‌کنند، aToken در اختیار آن‌ها قرار می‌گیرد. مثلا فرض کنید شما 10 توکن اتریوم (ETH) در این پلتفرم سپرده‌گذاری می‌کنید. آوه معادل همین تعداد توکن aETH در اختیار شما قرار می‌دهد. این توکن قیمتی معادل ارز دیجیتال اصلی دارد و امکان مبادله‌ی آن در صرافی‌ها وجود دارد. ضمن اینکه می‌توانید از این توکن برای استفاده در سایر پلتفرم‌های دیفای بهره بگیرید.
از سویی دیگر متقاضیان دریافت وام هم می‌توانند در این پلتفرم درخواست وام خود را ثبت کنند. شرایط پرداخت وام به‌این صورت است که هر فرد متقاضی باید وثیقه در پلتفرم بگذارد. در حال حاضر بسته به نوع ارز دیجیتال، امکان دریافت وام معادل 50 تا 70 درصد وثیقه در اپلیکیشن Aave وجود دارد. بر این اساس افراد باید در سررسید مشخص، اصل وام به‌همراه سود آن را بازپرداخت کنند. در غیر این صورت، آوه به‌صورت خودکار وثیقه‌ی آن‌ها را برداشت می‌کند.
صفر تا صد فرآیند تامین نقدینگی، پرداخت و تسویه وام‌های ارز دیجیتال در پروتکل Aave با استفاده از قراردادهای هوشمند به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد. ضمن اینکه آوه تلاش می‌کند تا با ایجاد مکانیزم‌های شفاف و کارآمد، پرداخت وام‌ها را به بهترین شکل ممکن و در سریع‌ترین زمان انجام دهد؛ در همین راستا امکان پرداخت وام آنی (Flash Loan) در پروتکل آوه وجود دارد.
سواپ ارز دیجیتال در پلتفرم آوه چگونه انجام می‌شود؟
یکی دیگر از قابلیت‌هایی که در اپلیکیشن Aave در دسترس شما قرار دارد، سواپ یا مبادله ارز دیجیتال است. در این بخش مبادله رمز ارزها با استفاده از مکانیزم بازارساز خودکار (AMM) صورت می‌گیرد. آوه از اوراکل‌ها (Oracle) در بستر بلاکچین چین لینک (Chainlink) برای جمع‌آوری داده‌های قیمت ارزهای دیجیتال به‌صورت لحظه‌ای از منابع معتبر بهره می‌گیرد. در واقع باید توجه داشته باشید که بخش سواپ ارز دیجیتال آوه نوعی صرافی غیرمتمرکز است. باید توجه داشته باشید که پروتکل آوه از شبکه‌های بلاکچین زیر پشتیبانی می‌کند:
- اتریوم (Ethereum)
- پالیگان (Polygon)
- آوالانچ (Avalanche)
- آربیتروم (Arbitrum)
- بیس (Base)
- آپتیمیسم (Optimism)
- جنوسیس (Genosis)
- فانتوم (Fantom)
- متیک (Metic)
ارز دیجیتال آوه Aave چیست؟
ارز دیجیتال Aave توکن اختصاصی پروتکل آوه است. این ارز دیجیتال در بستر بلاکچین اتریوم راهاندازی شده است. در جریان یک عرضه‌ی اولیه (ICO) در سال 2017 از این توکن رونمایی شد. البته در آن زمان این ارز دیجیتال ات لند (ETHLEND) نام داشت. اما پس از مدتی بر اساس سیاست‌های بازاریابی این پروژه، نام توکن به آوه (Aave) تغییر کرد.
دو کاربرد اصلی برای ارز دیجیتال آوه در این اکوسیستم می‌توان برشمرد. نخست آنکه حاکمیت آوه به‌صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود؛ یعنی هولدرهای ارز دیجیتال Aave می‌توانند ضمن ارائه پروپوزال‌های پیشنهادی خود برای مدیریت این اکوسیستم، نسبت به سایر پیشنهادات نیز در فروم اختصاصی آوه تبادل نظر کنند.
دوم آنکه سرویسی تحت عنوان آوه گرنت دائو (Aave Grant DAO) در این اکوسیستم وجود دارد. وظیفه‌ی این سرویس، تامین مالی برای اجرای ایده‌های منتخب کاربرانی است که طرح‌های پیشنهادی آن‌ها با استقبال اعضای جامعه Aave همراه می‌شود. کاربرد دیگر ارز دیجیتال آوه، پرداخت پاداش تامین کنندگان نقدینگی در استخرهای Aave است.
ارز دیجیتال Aave در یک نگاه
در جدول زیر می‌توانید مجموعه‌ای مهم‌ترین اطلاعات درباره ارز دیجیتال Aave را مشاهده کنید.
| نام ارز دیجیتال | آوه (Aave) |
|---|---|
| سال عرضه | 2017 |
| شبکه بلاکچین | اتریوم |
| سقف عرضه | 16 میلیون توکن |
| عرضه فعلی (آذر ماه 1402) | بیش از 14.67 میلیون توکن |
| مجموع سپرده‌گذاری استخرهای نقدینگی (TVL) | 9.4 میلیارد دلار |
| تعداد هولدرهای مشارکت کننده در حاکمیت آوه | بیش از 164 هزار نفر |
تاریخچه‌ی قیمتی ارز دیجیتال آوه
در زمان نگارش این مقاله، قیمت ارز دیجیتال آوه برابر 98.74 دلار است. کمترین قیمت این رمزارز که از زمان عرضه تا به امروز چند بار تجربه کرده، محدوده 50 دلار است. به‌نظر می‌رسد که 50 دلار مقاومت بسیار مهمی در نمودار قیمت ارز دیجیتال Aave به‌شمار می‌رود. این ارز دیجیتال در روز 19 می سال 2021، سقف تاریخی خود را در محدوده 667 دلار به ثبت رسانده است. در تصویر زیر می‌توانید نمودار قیمت رمز ارز آوه از زمان عرضه را تا به امروز مشاهده کنید.
رقیب اصلی اپلیکیشن Aave در بازار رمزارزها
هر چند تعدادی زیادی پلتفرم در زمینه تامین نقدینگی برای پرداخت وام ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند؛ اما جدی‌ترین رقیب اپلیکیشن Aave، پلتفرم کامپاند (Compound) است. در عین حال آوه چند ویژگی برتر در مقایسه با کامپاند دارد. در آوه تعداد بازارهای بیشتری در اختیار وام‌گیرندگان قرار گرفته است. ضمن اینکه نرخ وام‌ها در آوه از پایداری بیشتری برخوردار‌ند. امکان پرداخت وام آنی هم تنها در Aave وجود دارد.
کلام پایانی
در این مطلب از بلاگ آی تی بی بررسی کردیم که پروتکل Aave چیست و چه کاربردهایی دارد. اگر تصمیم دارید تا معاملات فیوچرز ارز دیجیتال آوه را در برنامه ترید خود قرار دهید، می‌توانید در حساب ECN و استاندارد بروکر آیتیبی (ITB) جفت ارز معاملاتی AAVEUSD را خرید و فروش کنید. علاوه بر حساب واقعی (Real)، می‌توانید معاملات آزمایشی این جفت ارز را در حساب دمو بروکر آیتیبی نیز تجربه کنید.
بروکر آیتیبی بهترین انتخاب برای معاملات فیوچرز ارز دیجیتال Aave با استراتژیهای معاملاتی گوناگون است.
متامسک، تراست ولت (Trust Wallet)، لجر (Ledger) و تروز (Trezor) بهترین کیف پول‌های نرم افزاری و سخت افزاری برای نگهداری ارز دیجیتال آوه هستند.
ارز دیجیتال Aave در بستر بلاکچین اتریوم راهاندازی شده است.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.