آزمون مدیریت ریسک

سوال ۱

مهم‌ترین هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟

حفظ سرمایه، حتی اگر بازده آن کم باشد. رشد آرام سرمایه با اولویت حفظ امنیت دستیابی به رشد مناسب با پذیرش میزان معقولی از نوسان دستیابی به بیشترین رشد ممکن، حتی با پذیرش نوسانات بالا

سوال ۲

فرض کنید ارزش حساب شما حدود ۲۵٪ کاهش پیدا کرده است. در چنین شرایطی، محتمل‌ترین واکنش شما چیست؟

احتمالاً معامله‌گری را متوقف می‌کنم. فعالیت معاملاتی خود را به‌شدت کاهش می‌دهم تا شرایط بازار آرام‌تر شود. میزان ریسک معاملاتم را کاهش می‌دهم، اما به فعالیت ادامه می‌دهم. تا زمانی که برنامه معاملاتی‌ام معتبر باشد، طبق همان برنامه ادامه می‌دهم.

سوال ۳

نوسان ارزش حساب معاملاتی چه تأثیری بر شما دارد؟

حتی نوسانات کوچک نیز برایم ناخوشایند است. فقط با نوسانات محدود احساس راحتی می‌کنم. نوسانات متوسط برایم قابل قبول است. نوسانات زیاد بخشی طبیعی از فعالیت در بازار است و با آن مشکلی ندارم.

سوال ۴

معمولاً ترجیح می‌دهید در هر معامله چه میزان ریسک را بپذیرید؟

بسیار کم؛ ترجیح می‌دهم ریسک هر معامله در حداقل ممکن باشد. کم و محتاطانه متوسط و از پیش مشخص‌شده نسبتاً بالا، با هدف دستیابی به بازده بیشتر

سوال ۵

دیدگاه شما نسبت به استفاده از اهرم معاملاتی (Leverage) چیست؟

ترجیح می‌دهم از اهرم استفاده نکنم. فقط از اهرم بسیار کم استفاده می‌کنم. از اهرم به‌صورت متعادل و حساب شده استفاده می‌کنم. در صورت وجود فرصت مناسب، استفاده از اهرم بالا برای دستیابی به بازده بیشتر را می‌پذیرم.

سوال ۶

هنگام تصمیم‌گیری در شرایطی که نتیجه بازار کاملاً مشخص نیست، معمولاً چه رویکردی دارید؟

فقط زمانی وارد معامله می‌شوم که شرایط برایم کاملاً روشن باشد. مقدار کمی عدم قطعیت را می‌پذیرم. اگر میزان ریسک مشخص و قابل‌کنترل باشد، عدم قطعیت را می‌پذیرم. با ورود به موقعیت‌هایی که عدم قطعیت بیشتری دارند نیز مشکلی ندارم.

سوال ۷

هنگامی که بازار با نوسانات شدید مواجه می‌شود، معمولاً چه واکنشی نشان می‌دهید؟

ترجیح می‌دهم تا آرام شدن شرایط از بازار فاصله بگیرم. حجم یا تعداد معاملاتم را کاهش می‌دهم. به فعالیت ادامه می‌دهم، اما با احتیاط و کنترل ریسک بیشتر. نوسانات شدید را فرصتی برای معامله می‌دانم و فعالانه از آن استفاده می‌کنم.

سوال ۸

کدام نوع بازده برای شما جذاب‌تر است؟

بازده کم، اما با بیشترین میزان اطمینان ممکن بازده نسبتاً محدود، اما با ثبات بیشتر بازده مناسب همراه با نوسانی که بتوانم آن را مدیریت کنم بازده بالا، حتی اگر با احتمال ضرر بیشتری همراه باشد

سوال ۹

وقتی یک معامله وارد سود می‌شود، تمایل طبیعی شما چیست؟

معامله را نسبتاً سریع می‌بندم تا سود به دست آمده را حفظ کنم. بخش عمده معامله را می‌بندم و مقدار کمی از آن را باز نگه می‌دارم. بخشی از معامله را می‌بندم و بخش دیگر را برای ادامه حرکت قیمت نگه می‌دارم. ترجیح می‌دهم معامله را برای دستیابی به سود بیشتر باز نگه دارم، حتی اگر احتمال بازگشت قیمت وجود داشته باشد.

سوال ۱۰

پس از چند معامله سودده پیاپی، معمولاً چه تغییری در رفتار معاملاتی شما ایجاد می‌شود؟

محتاط‌تر می‌شوم تا سودهای به‌دست‌آمده را حفظ کنم. بدون تغییر، دقیقاً طبق برنامه معاملاتی خود ادامه می‌دهم. با افزایش اعتمادبه‌نفس، کمی فعال‌تر معامله می‌کنم. حجم معاملات یا میزان ریسک خود را به‌طور محسوسی افزایش می‌دهم.

سوال ۱۱

وقتی قیمت به Stop Loss معامله شما نزدیک می‌شود، معمولاً چه کاری انجام می‌دهید؟

اجازه می‌دهم Stop Loss دقیقاً طبق برنامه اجرا شود. فقط در شرایط خاص و با دلیل مشخص، موقعیت را دوباره بررسی می‌کنم. گاهی پیش از فعال شدن Stop Loss، تصمیم خود را دوباره ارزیابی می‌کنم. اغلب Stop Loss را جابه‌جا می‌کنم تا فضای بیشتری برای بازگشت قیمت ایجاد شود.

سوال ۱۲

اگر یک حرکت مهم بازار را از دست بدهید و قیمت بدون ورود شما به مسیر خود ادامه دهد، معمولاً چه واکنشی دارید؟

آن فرصت را رها می‌کنم و منتظر موقعیت بعدی می‌مانم. کمی صبر می‌کنم و فقط در صورت شکل‌گیری یک موقعیت مناسب وارد می‌شوم. بسته به شرایط و حس لحظه‌ای خود تصمیم می‌گیرم. سریع وارد معامله می‌شوم تا ادامه حرکت بازار را از دست ندهم.

سوال ۱۳

پس از تجربه یک ضرر قابل‌توجه، معمولاً چه واکنشی نشان می‌دهید؟

مدتی از معامله فاصله می‌گیرم و پس از بررسی شرایط دوباره برمی‌گردم. بدون تغییر، طبق برنامه معاملاتی همیشگی خود ادامه می‌دهم. نسبتاً سریع دوباره وارد یک معامله جدید می‌شوم. بلافاصله وارد معامله دیگری می‌شوم تا ضرر قبلی را جبران کنم.

سوال ۱۴

چه زمانی ممکن است به سرمایه‌ای که وارد بازار می‌کنید، نیاز پیدا کنید؟

طی ۶ ماه آینده بین ۶ ماه تا ۱ سال آینده بین ۱ تا ۳ سال آینده بیش از ۳ سال دیگر

سوال ۱۵

اگر این سرمایه را از دست بدهید، زندگی روزمره شما تا چه اندازه تحت تأثیر قرار می‌گیرد؟

بسیار زیاد؛ برای هزینه‌های روزمره به این سرمایه وابسته هستم. زیاد؛ این سرمایه بخش مهمی از منابع مالی من است. تا حدی؛ از دست دادن آن تأثیر دارد، اما زندگی روزمره‌ام را مختل نمی‌کند. تقریباً هیچ؛ این مبلغ کاملاً مازاد بر نیازهای مالی روزمره من است.

سوال ۱۶

وضعیت درآمد فعلی شما چگونه است؟

درآمدم نامنظم یا غیرقابل‌پیش‌بینی است. درآمد نسبتاً پایداری دارم، اما معمولاً مبلغ قابل‌توجهی باقی نمی‌ماند. درآمد پایداری دارم و می‌توانم بخشی از آن را پس‌انداز کنم. درآمد پایداری دارم و به‌طور منظم مبلغ مشخصی مازاد بر هزینه‌ها پس‌انداز می‌کنم.

سوال ۱۷

سرمایه‌ای که قصد دارید وارد بازار کنید، تقریباً چه بخشی از کل دارایی شما را تشکیل می‌دهد؟

بخش بسیار بزرگی از کل دارایی من بخش بزرگی از دارایی من بخش متوسطی از دارایی من بخش کوچکی از کل دارایی من